理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是（）。

试卷相关题目

• 1商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（）。

  A.财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划

  B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介

  C.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介

  D.财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议

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• 2家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目、（）

  A.房产

  B.货币市场基金

  C.活期存款

  D.短期国库券

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• 3王先生近日成为某银行的理财客户，客户经理在考虑其财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是（）。

  A.工资水平提高

  B.年终奖金增加

  C.自费出国旅游

  D.分期贷款买房

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• 4对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（）。

  A.资产和负债

  B.收入与支出

  C.房地产升值预期

  D.客户风险厌恶系数

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• 5下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。

  A.资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”

  B.资产负债表可以反映客户的动态财务特征

  C.资产和负债的结构是报表分析的重点

  D.当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险

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• 6理财客户经理在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是（）。

  A.了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平

  B.考虑通货膨胀的影响

  C.必须参考当地社会的平均水平

  D.预测支出根本目的是为了提高生活质量

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