商业银行销售不需要审批的理财计划前，也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前()，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

试卷相关题目

• 1银监会通过实行()，对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。

  A.审批制和报告制

  B.注册制和报告制

  C.审批制和注册制

  D.等级制和报告制

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• 2商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额应至少包括()。

  A.期限错配限额

  B.止损限额

  C.期权限额

  D.风险价值限额

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• 3商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括()。

  A.交易限额

  B.错配限额

  C.止损限额

  D.风险价值限额

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• 4商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

  A.保证收益型理财计划

  B.非保本浮动收益理财计划

  C.货币型理财计划

  D.保本固定收益理财计划

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• 5商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的()前报送中国银行业监督管理委员会。

  A.1月底

  B.2月底

  C.3月底

  D.一季度

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• 6下列选项中，()不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。

  A.公平竞争

  B.诚实守信

  C.客户至上

  D.专业胜任

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• 7银行业从业人员在()的监督下，自觉遵守《中国银行业从业人员职业操守》。

  A.社会公众

  B.中国银行业监督管理委员会

  C.中国银行业协会

  D.以上选项全部正确

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• 8守法合规是指银行业从业人员应当遵守()。

  A.法律法规

  B.行业自律规范

  C.所在机构的规章制度

  D.以上选项都应遵守

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• 9银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是()准则的内容。

  A.诚实信用

  B.守法合规

  C.勤勉尽职

  D.岗位职责

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• 10银行业从业人员应当不断提高业务知识水平，不属于“熟知业务”规定的内容是()。

  A.熟知向客户推荐的产品特性

  B.熟知产品设计过程

  C.熟知产品的收益和风险

  D.熟知业务处理流程

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