个人理财业务的客户可以是（　　）。

试卷相关题目

• 1一个完整的退休规划包括（　　）。

  A.工作生涯设计

  B.退休后生活设计

  C.子女教育设计

  D.税收规划设计

  E.自筹退休金部分的储蓄投资设计

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• 2银行从业人员为客户设计保险规划时，应掌握的原则包括（　　）。

  A.转移风险的原则

  B.目的性原则

  C.量力而行的原则

  D.分析客户保险需要

  E.必要性原则

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• 3下列理财目标对应正确的是（　　）。

  A.购置新车—短期目标

  B.休假—短期目标

  C.退休—中期目标

  D.按揭买房—中期目标

  E.遗产—长期目标

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• 4客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（　　）。

  A.客户的投资偏好

  B.客户的社会地位

  C.客户的年龄

  D.客户当前的收支状况

  E.客户的风险承受能力

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• 5下列关于信托产品风险的叙述，正确的是（　　）。

  A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一

  B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度

  C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低没有影响

  D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险

  E.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任，绝大部分风险是由信托业务委托人来承担

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• 6某境内商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人，则商业银行A应当履行的职责包括（　　）等。

  A.为商业银行B办理国际收支统计申报

  B.协助外汇局检查商业银行B资金的境外运用情况

  C.发现商业银行B投资指令违法、违规的，向外汇局报告

  D.为商业银行B按理财计划开设证券托管账户用于资金结算

  E.监督商业银行B的投资运作

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• 7保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为（　　）。

  A.擅自变更保险条款，提高或降低保险费率

  B.代理再保险业务

  C.兼做保险经纪业务

  D.串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人

  E.使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人

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• 8违约责任的承担形式主要有（　　）。

  A.定金责任

  B.强制履行

  C.赔偿损失

  D.违约金责任

  E.采取补救措施

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• 9根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《办法》第四十八条规定的条件是（　　）。

  A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

  B.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

  C.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

  D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

  E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

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• 10理财产品销售前，要准备与销售有关的合同文本，具体包括（　　）。

  A.业务申请书

  B.产品说明书

  C.风险评估报告

  D.产品风险揭示书

  E.以上说法都正确

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