制订保险规划的合理步骤是（　　）。

试卷相关题目

• 1理财规划的起点是解决（　　）的问题。

  A.客户资金结余

  B.如何减少客户支出

  C.客户住房、教育及养老

  D.客户资产保值增值

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• 2税收规划最基本的原则是（　　）。

  A.目的性原则

  B.规划性原则

  C.综合性原则

  D.合法性原则

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• 3研究风险转移问题所进行的规划是（　　）。

  A.税收规划

  B.保险规划

  C.投资规划

  D.人生事件规划

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• 4我们常说美国人喜欢冒险，中国人强调平安是福，这体现的客户风险特征是（　　）。

  A.风险认知度

  B.风险偏好

  C.风险分布

  D.实际风险承受力

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• 5下列属于退休规划的工具的是（　　）。①社会养老保险；②投资股票；③商业养老保险；④企业年金

  A.①③④

  B.①②③

  C.①②④

  D.②③④

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• 6消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。在消费管理中要注意的问题不包括（　　）。

  A.孩子的消费

  B.消费支出的预期

  C.基本生活的消费

  D.保险消费

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• 7对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是（　　）。

  A.保险规划

  B.税收规划

  C.消费支出规划

  D.投资规划

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• 8下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是（　　）。

  A.客户资产评估

  B.资产现状分析

  C.风险分析

  D.建立投资组合

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• 9王先生今年35岁，是上班族，夫妻二人都有工作，没有子女，有自用住宅无房贷，有2—5年的投资经验，平时喜欢看财经节目，对于投资颇有心得，那么他的风险承受能力的评分为（　　）分。

  A.76

  B.78

  C.85

  D.90

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• 10商业银行总行按照相关规定，拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的（　　）。

  A.20％

  B.35％

  C.50％

  D.60％

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