下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。

试卷相关题目

• 1按照发行主体分类，债券可分为( )。

  A.政府债券

  B.公司债券

  C.金融债券

  D.可转换债券

  E.可赎回债券

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• 2对从业人员公平对待客户准则理解正确的是( )。

  A.对老年客户应特殊对待

  B.对存在语言障碍者应提供更多便利

  C.因费率不同，为某些客户提供更优质的服务

  D.因契约而产生的服务方式的差异，不应视为歧视

  E.因业务的繁简度和金额大小的差异而待遇不同

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• 3妙答难题可以采取的办法有( )。

  A.回答前利用喝水、翻笔记本的动作争取思考的时间

  B.在弄清对方提问的目的之前先随便答复一下

  C.对某些问题答非所问

  D.对毫无准备的问题，不应采取推卸责任的回答

  E.事先安排人来打岔，赢得思考棘手问题的时间

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• 4有效倾听客户的意见需要做到( )。

  A.有鉴别也听

  B.主动向对方进行反馈

  C.遇到不一致的观点应及时纠正反驳

  D.用正面的谈话来支持正面的倾听

  E.为了让对方顺利地讲下去，不要提问

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• 5理财计划或产品包含的相关交易工具的风险主要有( )。

  A.市场风险

  B.信用风险

  C.操作风险

  D.流动性风险

  E.商业银行进行有关投资操作所面临的其他风险

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• 6基金合同应当包括的内容有( )。

  A.基金收益的分配原则

  B.基金托管人报酬费和支付方式

  C.基金财产的投资方向和投资限制

  D.争议的解决方式

  E.基金未达到法定要求的处理方式

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• 7以下符合信息披露的行为是( )。

  A.销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

  B.银行职员以明确、足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息

  C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

  D.银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

  E.销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露

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• 8根据协助执行准则的要求，从业人员应( )。

  A.了解协助执行活动中的法定程序

  B.对协助活动信息保密

  C.了解为客户提供协助执行应尽的义务

  D.了解协助执行应尽的职责

  E.不得质疑国家机关查询冻结扣划客户资产的权利

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• 9在处理客户投诉过程中，恰当的行为有( )。

  A.保持客户至上，客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议

  B.在反馈期限内答复客户，无反馈期限时，按行业惯例反馈情况

  C.在反馈期限内尽全力调查，仍无法拿出意见时，只能作罢

  D.耐心礼貌地倾听客户的投诉，对无理的投诉，事后不必调查处理

  E.对不合理的投诉，应耐心说明情况，取得谅解

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• 10商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，向所在地中国银监会报告。()

  A.对

  B.错

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