在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向( )主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

试卷相关题目

• 1按照准则要求，( )是从业人员正确处理利益冲突的做法。

  A.在履行职责中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品

  B.对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避

  C.利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益

  D.与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易

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• 2流动比率是反映( )的指标。

  A.长期偿债能力

  B.短期偿债能力

  C.营运能力

  D.盈利能力

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• 3如果企业的短期偿债能力很强，则货币资金及变现能力强的流动资产数额与流动负债的数额( )。

  A.基本一致

  B.前者大于后者

  C.前者小于后者

  D.两者无关

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• 4李先生计划通过投资实现资产增值的目标，在不考虑通货膨胀的条件下要求的最低收益率为13%，假定通货膨胀率为6%，则考虑通货膨胀之后李先生要求的最低收益率(　　)。

  A.17.6%

  B.19%

  C.19.780%

  D.20.23%

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• 5商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少( )重新确认一次。

  A.每季度

  B.每半年

  C.每年

  D.2年

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• 6红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹股( )。

  A.注册地和上市地都在中国大陆

  B.注册地在中国大陆，上市地是在中国香港

  C.注册地和上市地都在中国香港

  D.注册地在中国香港，上市地在中国大陆

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• 7商业银行以( )为经营原则。

  A.自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束

  B.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密

  C.安全性、流动性、效益性

  D.统一核算、统一调度资金、分级管理

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• 8将利润表提供的经营成果信息与相关指标对比，可以反映企业的( )。

  A.盈利水平

  B.盈利能力

  C.营运能力

  D.盈利的变化趋势

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• 9某上市银行员工张某得知该银行因为一笔违规批贷导致重大损失，但外界尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利，( )。

  A.张某应按信息披露的原则，向媒体记者公布此消息

  B.暗示朋友卖掉所持该银行的股票

  C.自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其他人

  D.不得基于此消息为自己或他人牟利

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• 10《民法通则》规定，( )可以开办个人理财业务。

  A.十岁以上的未成年人

  B.不能辨别自己行为的人

  C.十岁以下的未成年人

  D.限制民事行为能力人的监护人

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