标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户资料及个人理财目标；Ⅱ．综合理财计划的策略整合；Ⅲ．客户关系的建立；Ⅳ V．分析客户现行财务状况；V．提出理财计划；Ⅵ．执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。

试卷相关题目

• 1假如1号理财产品和2号理财产品的期望收益率分别为20％和10％，某投资者有10万元人民币，将B万元投资于1号理财产品，2万元投资于2号理财产品，那么该投资者的期望收益是( )万元。

  A.1．5

  B.1．6

  C.1．7

  D.1．B

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• 2在一个投资组合中，等权重投资不同于证券，当投资的证券种数由2种增加到N种时，下列说法不正确的是( )。

  A.当N趋近于无穷大时，各种证券的方差最终完全消失

  B.组合中各对金融资产的协方差对该投资组合方差的贡献不可能因为组合而被分并消失

  C.投资多元化是否有效减少了风险，关键在于组合投资中不同资产的相关性

  D.当N趋近于无穷大时，资产组合充分分散，完全有可能消除所有的风险

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• 3我国当前的资金信托业务不包括( )。

  A.权益投资信托

  B.财产管理信托

  C.股权投资信托

  D.证券投资信托

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• 4下列不属于影响结构性理财计划的经济因素是( )。

  A.失业率

  B.经济增长率

  C.理财目标

  D.通货膨胀水平

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• 5下列关于证券投资基金的说法，正确的是( )。

  A.投资基金按投资目标不同分为开放式基金和封闭式基金

  B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险

  C.证券投资基金的特点包括专业管理、分散化投资、规模经营等

  D.基金托管人负责管理和运用基金资产

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• 6以下关于现值和终值的说法，错误的是( )。

  A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

  B.期限越长，利率越高，终值就越大

  C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

  D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

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• 7假设一个投资者购买了一张面值100元、期限为3年的可提前退还债券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前退还债券完全一致的普通债券的年收益率为10％，则上述可提前退还债券的年收益率最有可能是( )。

  A.10％

  B.11％

  C.9％

  D.12％

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• 8下列选项中，不属于商业银行理财业务特点的是( )。

  A.风险低

  B.管理简单

  C.业务广

  D.经营收益稳定

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• 9理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是( )。

  A.工作收入增加

  B.借款购房

  C.自费出国旅游

  D.年终奖金增加

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• 10理财客户现金流量表反映的是客户( )的收入和支出情况。

  A.某一时点

  B.上半年度

  C.某一时期

  D.上月

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