商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告，应包括的内容有（　　）等。

试卷相关题目

• 1商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括（　　）等。

  A.新产品的定义、性质与特征

  B.目标客户及销售方式

  C.主要风险及其测算和控制方法

  D.风险限额

  E.新产品带来的效益

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• 2下列做法不正确的有（　　）。

  A.银行A的从业人员建立了重大事项报告制度，向监管部门报告该行的重大事件

  B.银行B的从业人员在春节前向监管人员赠送购物卡、免费境内旅游等作为春节礼物，以便在银行B和监管部门之间建立并保持良好的关系

  C.银行C一向业绩良好，但2007年受美国次级债危机影响损失了部分资产。为维护银行形象，也因为事件的偶然性和突发性，银行C的从业人员未向监管部门披露这一信息

  D.银行D正在酝酿重大战略决策，为避免走漏风声，银行。D的从业人员在回答监管部门的提问时，有意隐瞒了相关信息

  E.银行E的从业人员在准备下午要呈报给监管部门的数据信息时，发现缺失了几个不重要的数据。仓促之下，银行E的从业人员凭经验猜测了几个数值填在了空缺处

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• 3基金应该公开披露的信息包括（　　）。

  A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

  B.基金募集情况

  C.基金份额上市交易公告书

  D.基金净资产、基金份额净值

  E.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

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• 4影响消费者行为的基本因素包括（　　）。

  A.公共因素

  B.消费者个性心理

  C.经济因素

  D.社会因素

  E.政治因素

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• 5下列人员中不得担任基金管理人和基金托管人等专门基金托管部门的从业人员的有（　　）。

  A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的

  B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾十年的

  C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的

  D.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员

  E.参加工作不久，经验不足的

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• 6符合《中华人民共和国信托法》关于委托人的权利义务规定的有（　　）。

  A.委托人有权了解其信托财产的管理运用、处分及收支情况，并有权要求受托人做出说明

  B.委托人有权查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件

  C.因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法

  D.受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人恢复信托财产的原捧或者予以赔偿

  E.以上说法均不正确．

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• 7下列商业银行个人理财业务中的情形，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员讲行应行处理的有（ ）

  A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失

  B.未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失

  C.泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

  D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

  E.挪用单独管理的客户资产

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• 8偿付比例反映了客户综合还债能力的高低，并有助于判断客户面临破产的可能性，因此偿付比倒越高越好。 （　　）

  A.对

  B.错

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• 9债券是一种由债务人向债权人出具的，在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。 （　　）

  A.对

  B.错

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• 10协方差绝对值越大，表示这两种资产报酬率的关系越疏远。 （　　）

  A.对

  B.错

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