个人理财业务的风险管理应包括（  ）。

试卷相关题目

• 1根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括（  ）。

  A.掌握所推介产品的风险特性

  B.遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则

  C.具备相应的学历水平、专业知识

  D.充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等

  E.具备相关监管部门要求的行业资格

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• 2销售非保证收益理财计划应向客户提供（  ）。

  A.国外合作信托机构的基本情况

  B.第三方合作协议

  C.预期收益率的测算方式

  D.预期收益率的测算数据

  E.预期收益率的测算依据

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• 3根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括（  ）。

  A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

  B.相关风险监测与控制情况

  C.当期理财计划的收益分配和终止情况

  D.涉及的法律诉讼情况

  E.当期推出的理财计划的内部法律审查意见

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• 4根据《中华人民年共和国民法通则》，下列属于民事代理特征的有（  ）。

  A.代理人在代理活动中具有独立的法律地位

  B.代理行为可直接或问接对被代理人发生效力

  C.代理行为必须是具有法律效力的行为

  D.代理人须以被代理人的名义实施代理行为

  E.代理人须在代理权限内实施代理行为

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• 5依据《中华人民共和国信托法》，下列表述中正确的有（  ）。

  A.受托人必须保存处理信托实物的完整记录

  B.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人

  C.受益人只能是自然人

  D.信托当事人包括委托人、受托人、受益人

  E.受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务

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• 6在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应该买入对周期波动比较敏感的行业的资产，以获取经济波动带来的收益。（  ）

  A.对

  B.错

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• 7强型有效市场认为，证券价格充分反映了包括公开信息和内幕信息在内的所有信息。（  ）

  A.对

  B.错

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• 8由拆借双方当事人协定的同业拆借利率完全由市场拆借资金的供求状况决定。（  ）

  A.对

  B.错

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• 9税收规划与偷税漏税不同，但与避税行为有时难以区分，在某种程度上讲税收规划的目的就是避税。（  ）

  A.对

  B.错

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• 10每个兼业代理机构可以与多家保险公司建立代理关系。（  ）

  A.对

  B.错

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