下列金融机构不属于中国银监会统一监督管理的是（    ）。

试卷相关题目

• 12007年，上证综合指数升到5000点时，大批投资者还是蜂拥进入股市。2008年，上证综合指数跌破2000点时，中小投资者纷纷恐慌性的将所持有的股票抛出。这些行为,反映了投资者的（    ）。

  A.风险偏好

  B.风险认知度

  C.风险承受能力

  D.风险承受态度

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• 2相信市场有效的投资人通常会采取（    ）。

  A.主动投资策略

  B.被动投资策略

  C.积极投资策略

  D.技术分析投资策略

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• 3我国市场的证券投资基金均为（    ）。

  A.公司型基金

  B.契约型基金

  C.开放式基金

  D.凭证式国债

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• 4商业银行内部监督部门应向（    ）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

  A.董事会和高级管理层

  B.中国银监会

  C.中国人民银行

  D.中国银行业协会

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• 5金融市场的（    ）是指金融市场具有资金蓄水池的作用。

  A.集聚功能

  B.融通资金功能

  C.调节功能

  D.配置功能

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• 6收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括()。

  A.填写数据调查表

  B.与客户交谈

  C.向客户的亲朋好友打听

  D.使用心理测试问卷

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• 7理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括（    ）。

  A.信用风险

  B.操作风险

  C.声誉风险

  D.流动性风险

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• 8债券的利率风险通常包括再投资风险和（    ）。

  A.提前赎回风险

  B.价格风险

  C.信用风险

  D.通货膨胀风险

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• 9下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行来承担的是（    ）。

  A.银行承兑汇票

  B.储蓄业务

  C.保证最低收益的理财计划

  D.保本浮动收益的理财计划

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• 10某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（    ）．

  A.了解客户是偏好风险还是厌恶风险

  B.了解客户的家庭收入、支出和负债情况

  C.向客户仔缅介绍银行的各种理财计划(产品)

  D.牛市行情下，建议对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金

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