某银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了（    ）。

试卷相关题目

• 1下列不属于客户财务信息的是（    ）

  A.投资风险认知度

  B.当期负债状况

  C.当期收入水平

  D.财务状况未来发展趋势

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• 2一张10年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为1060元,且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为（    ）。

  A.6.3%

  B.11.6%

  C.22.1%

  D.20%

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• 3某银行某日超额准备金短缺，通过同业市场拆借资金，当日挂牌利率为9.925%，拆出资金200万元，期限为1天，固定上浮比率为0.075%，拆入到期利息是多少、（    ）

  A.543元

  B.548元

  C.560元

  D.570元

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• 4商业银行受投资者委托以人民币购汀办理代客境外理财业务，应向（    ）申请代客境外理财购汇额度。

  A.中国人民银行

  B.国家外汇管理局

  C.中国银监会

  D.中国银行业协会

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• 5综合理财计划市场风险控制方法有（    ）。

  A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错配限额

  B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财产品的限额

  C.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限额

  D.对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查

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• 6保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的（    ）。

  A.保障功能

  B.投机功能

  C.储蓄功能

  D.投资功能

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• 7不属于个人资产配置中的产品组合是（    ）。

  A.储蓄产品组合

  B.消费产品组合

  C.投资产品组合

  D.投机产品组合

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• 8以下（    ）不属于《中国银行业从业人员职业操守》中的从业基本准则。

  A.专业胜任

  B.勤勉尽职

  C.公平竞争

  D.信息保密

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• 9应当先履行债务的合同一方已经掌握确凿的证据证明合同对方的经济状况，严重恶化，所以先行终止了债务履行，这种权利是指()。

  A.不安抗辩权

  B.同时履行抗辩权

  C.先履行抗辩权

  D.后履行抗辩权

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• 10收藏品的投资在国内越来越盛行，下列关于收藏品投资的说法，不正确的是（    ）。

  A.流动性较差

  B.价格波动主要受市场偏好的影响

  C.需要投资者有相当高程度的鉴别能力

  D.收益率较高，适合普通投资者的投资理财

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