未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算（    ），处以排法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款。

试卷相关题目

• 1证券公司应当妥善保存客户开户资料，委托记录，交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料。资料的保存期限不得少于（    ）。

  A.五年

  B.十年

  C.十五年

  D.二十年

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• 2（    ）对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。

  A.基金管理人

  B.基金托管人

  C.基金持有人

  D.中央登记结算公司

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• 3证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是（    ）。

  A.没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

  B.挪用客户所委托买卖的证券

  C.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

  D.利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

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• 4外商独资银行、中外合资银行经（    ）批准，可以经营结汇、售汇业务。

  A.中国人民银行

  B.国家外汇管理局

  C.中国银监会

  D.中国银行业协会

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• 5关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是（    ）。

  A.商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制

  B.商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申请代客境外理财购汇额度

  C.商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度

  D.在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续

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• 6金融市场按照（    ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场。

  A.金融市场构成要素

  B.金融工具发行和流通特征

  C.金融市场交易标的物

  D.金融商品交易的分割方式

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• 7综合理财计划市场风险控制方法有（    ）。

  A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错配限额

  B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财产品的限额

  C.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限额

  D.对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查

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• 8商业银行受投资者委托以人民币购汀办理代客境外理财业务，应向（    ）申请代客境外理财购汇额度。

  A.中国人民银行

  B.国家外汇管理局

  C.中国银监会

  D.中国银行业协会

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• 9某银行某日超额准备金短缺，通过同业市场拆借资金，当日挂牌利率为9.925%，拆出资金200万元，期限为1天，固定上浮比率为0.075%，拆入到期利息是多少、（    ）

  A.543元

  B.548元

  C.560元

  D.570元

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• 10一张10年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为1060元,且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为（    ）。

  A.6.3%

  B.11.6%

  C.22.1%

  D.20%

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