理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是（    ）。

试卷相关题目

• 1制定保险规划的风险主要体现在（    ）。

  A.理赔的风险

  B.保险市场风险

  C.未充分保险的风险

  D.过分保险的风险

  E.不必要保险的风险

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• 2商业银行（    ），应包含相应的风险提示内容。

  A.向客户提供可能影响投资决策的材料

  B.销售的各类投资产品的介绍

  C.对客户投资情况的评估和分析

  D.提供个人理财顾问服务

  E.销售代销的证券投资基金

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• 3投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是（    ）。

  A.面额

  B.到期日

  C.息票率

  D.债券发行者名称

  E.到期收益率

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• 4商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员（    ）。

  A.具备必要的专业知识、行业经验和管理能力

  B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章

  C.理解所推介产品的风险特性

  D.遵守从业人员职业道德

  E.具备独立开发理财产品的能力

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• 5当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合证监会的规定、（    ）

  A.对该基金投资业绩的合理预测

  B.向投资者承诺保证收益率

  C.专业机构的评价结果

  D.单位或个人的推荐性文字

  E.该基金近10年的过往业绩

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• 6在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（    ）。

  A.建立数据库，平时多注意收集和积累

  B.和客户交谈

  C.采用数据调查表

  D.收集政府部门公布的信息

  E.收集金融机构公布的信息

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• 7下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的为（    ）。

  A.信托公司

  B.邮政储蓄银行

  C.基金管理公司

  D.花旗银行

  E.汽车金融公司

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• 8制定保险规划的原则包括以下哪些内容、（    ）

  A.转移风险的原则

  B.量力而行的原则

  C.分析客户保险需要

  D.合法性原则

  E.目的性原则

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• 9建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有（   ）。

  A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

  B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

  C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

  D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

  E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

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• 10《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（    ），损害客户利益的行为属于欺诈行为。

  A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券

  B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息

  C.挪用公款进行大规模的证券买卖

  D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

  E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

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