按照《商业银行合规风险管理指引》的规定，合规风险评估报告应包括以下内容（    ）。

试卷相关题目

• 1国际业务中间业务收入包含（    ）方面

  A.利息收入

  B.手续费收入

  C.结售汇收入

  D.邮电费收入

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• 2关于海宁农商银行国际业务介绍正确的是（    ）。

  A.开办于于2000年9月，是全省第一批开办国际业务的农村信用社，是嘉兴地区首家开办国际业务的农村信用合作联社

  B.2010年，成为中国外汇交易中心会员

  C.2010年，加入了环球银行间金融电讯协会

  D.2012年，成为银行家年鉴的会员

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• 3下列哪些情况严禁办理进口押汇业务、（    ）

  A.非全套物权单据。

  B.即期信用证项下，经审核，单据中有较严重的不符点或其他不符合信用证付款条件的。

  C.进口货物在国内市场价格波动较大的商品。

  D.在银行及其他金融机构有逾期贷款不良记录者。

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• 4申请办理商票融资的申请人除满足贷款基本条件外，还须具备以下条件：（    ）

  A.申请人具有进出口经营权

  B.申请人经营情况正常，出口渠道稳定，财务状况良好，在本行无不良记录；

  C.申请人在本行有稳定的国际业务结算量，且收汇及时。

  D.申请人所有外汇业务都在我行办理。

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• 5下列哪些贸易融资业务在办理前需先授信？（    ）

  A.出口信用证打包贷款

  B.进口押汇

  C.出口商业发票融资

  D.福费廷

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• 6银行监管部门原则上每年对商业银行的贷款质量进行一次现场检查，检查方式主要包括（    ）。

  A.专项检查

  B.常规检查

  C.风险检查

  D.合规检查

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• 7借款人经营管理的合规合法性具体包括内容有：（    ）。

  A.借款人的经营活动应符合国家产业政策和区域发展政策

  B.符合营业执照规定的经营范围和公司章程

  C.新建项目企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目资本金比例

  D.有关部门批准文件完备

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• 8根据中国银保监会“三违反”排查要求，重点评估（    ）等重点业务领域的风险突出环节，及信息披露不合规、重大经营管理信息隐瞒不报等问题，以检查业务的方式倒查内部制度和合规管理存在的问题。

  A.乱设机构

  B.乱办业务

  C.不当利益输送

  D.信贷、票据、同业、理财、信用卡等

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• 9财产所有权是一种什么权利？（    ）

  A.自物权

  B.他物权

  C.完全物权

  D.限定物权

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• 10商业银行贷款，应当实行（    ）的制度。

  A.集中审批

  B.审贷分离

  C.独立审批

  D.分级审批

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