该行当日业务营运为：现金收入160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元，同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为（　　）万元。

试卷相关题目

• 1假设该行按规定计算的自留准备金200万元，业务库存现金限额为l50万元，上级可调入资金为350万元；同业往来到期应收190万元，应付90万元，则该行当日初始头寸为（　　）万元。

  A.800

  B.900

  C.1050

  D.1400

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• 2该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（　　）。

  A.由他行调入资金

  B.同业往来利息支出

  C.上级行调走资金

  D.偿还中央银行借款

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• 3该银行基础头寸为（　　）万元。

  A.1000

  B.1300

  C.1500

  D.2100

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• 4根据我国现行利率，为该工厂计算利息使用的利息率为（　　）。

  A.名义利率

  B.实际利率

  C.官定利率

  D.市场利率

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• 5为该工厂活期存款计息的方法是（　　）。

  A.逐笔结息法

  B.定期结息法

  C.贴现计息法

  D.年息计算法

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• 6商业银行的最基本的职能是（　　）职能。

  A.信用中介

  B.支付中介

  C.信用创造

  D.金融服务

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• 7如果10亿元实收资本来自其他法人单位以其可支配的资产投入，那么这种资本形式叫（　　）。

  A.国家资本

  B.法人资本

  C.个人资本

  D.外商资本

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• 8根据我国的银行制度，该银行第一年的法定盈余公积金应为（　　）元。

  A.25万

  B.50万

  C.100万

  D.1亿

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• 9该银行在经营一段时间后想扩资，考虑到不能削弱原来普通股在市场上的竞争，希望新股以优先股的形式发行，但优先股也具有（　　）的缺点。

  A.发行优先股会影响原有股东对商业银行的控制权

  B.发行优先股超过一定限度会降低商业银行的信誉

  C.发行优先股会加重商业银行负担，影响商业银行经营的灵活性

  D.不可能发行可转为普通股的优先股，集资形式不灵活

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• 10由于客户要购买的住房尚未竣工，为减少利息损失，他将该借款于当日以定活两便储蓄存入银行，在2008年12月10日将资金支取购房，银行应支付的利息为（　　）元。

  A.525

  B.756

  C.1682.1

  D.1869

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