个人外汇结算账户不得办理以下哪些（ ）业务

试卷相关题目

• 1个人外汇结算账户开户审核原则（ ）

  A.对于本地工商登记的客户，通过工商局企业档案查询系统查询营业执照的方式来进行核实

  B.对于异地工商登记的客户，通过工商局企业档案查询系统查询营业执照的方式来进行核实

  C.对于异地工商登记的客户，通过电话询问进行核实

  D.对于异地工商登记的客户，网点应通过上门或委托个人工商户注册地或经营地的当地分支机构上门进行核实

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• 2个人对外贸易经营者办理对外贸易（ ）应通过本人的（ ）进行

  A.存取外币现钞

  B.购付汇、收结汇

  C.外汇储蓄账户

  D.外汇结算账户

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• 3对于列入“关注名单”管理的客户，应凭（ ）在银行办理结售汇业务。银行应当按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。

  A.本人有效身份证件

  B.有交易额的相关证明等材料

  C.代理人有效身份证件

  D.无交易额的相关证明等材料

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• 4各银行应配合外汇局，并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起的20天内，在个人外汇业务系统中反馈个人（ ）及外汇局要求的其他信息。

  A.结汇人民币资金去向

  B.结汇人民币资金来源

  C.购汇人民币资金去向

  D.购汇人民币资金来源

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• 5代理进出口企业必须符合以下哪些条件（ ）

  A.依法正常经营的企业

  B.货物贸易名录企业

  C.在人民银行、外汇管理局、工商、海关、税务等其他部门有重大违规记录

  D.没有进出口权的企业

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• 6境内个人超过年度总额非经营性购汇业务,有交易额的证明材料原则上应为原件，对不能留存纸质原件的，银行应在相关交易材料原件上签注（ ）并加盖业务印章或业务戳记后，复印留存。

  A.金额

  B.经办人

  C.日期

  D.经办网点

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• 7非经营性收汇业务审核原则及要点错误的（ ）。

  A.汇入款的资金性质须是非经常项目项下非经营性外汇。

  B.汇款指示中有注明的以汇款指示为准，汇款指示中未注明的以收款人申报的为准。

  C.解付银行或结汇中转行应在为客户解付或结汇后3个工作日内通知申报主体按《涉外收入申报单》的填报说明逐笔填写《涉外收入申报单》纸质凭证或电子单据。

  D.原则上，每笔个人经常项目项下非经营性外汇的收入，银行经办人员须审核收款人账号、户名是否与银行系统的信息相符。

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• 8境外个人购汇业务审核原则及要点,下述错误的是（ ）。

  A.个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户、或按规定携带出境。

  B.存入本人外汇储蓄账户的银行应审核购汇人与存款账户所有人是否一致，非本人储蓄账户可入账

  C.携带外币出境的银行须按照外币现钞管理及外币携带出境的相关规定办理

  D.个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户,不可携带出境

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• 9境外个人原币兑回购汇业务审核原则及要点,下述正确（ ）。

  A.原兑换未用完的人民币指外币现钞、信用卡、旅行支票结汇后未用完的人民币。

  B.原兑换水单必须是正本，必须真实、有效（有效期从兑换之日起24个月），兑回的金额不能超过原兑换金额。

  C.凭本人有效身份证件办理单笔或当日累计兑换不超过等值1000美元（含）的原币兑回。

  D.凭本人有效身份证件办理离境前在境内关外场所当日累计不超过等值500美元（含）的原币兑回。

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• 10境外个人境内合法的人民币收入购汇描述正确的（  ）。

  A.离休金、离职金、退休金、退职金、抚恤金购汇：款项发放单位证明文件。

  B.职工报酬购汇：雇佣或劳务合同或就业证明、用人单位出具的收入清单、完税证明。

  C.原兑换水单。

  D.其他合法经常项目收入购汇:收入来源证明材料、完税证明。

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