客户无法通过真实性审核，或者无正当理由拒不提供真实性证明材料，银行应（    ）。

试卷相关题目

• 1客户身份识别的一般要求包括：（    ）。

  A.银行办理外汇业务，应充分了解客户身份及其背景

  B.银行应确保客户具备从事相关业务的资格

  C.银行应结合自身客户风险评级、风险控制等制度，建立可用于各类外汇业务的客户信息档案并及时更新

  D.银行应每月对客户身份进行重新识别

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• 2以下关于客户分类及客户识别说法正确的是：（    ）。

  A.除关注客户外，其他客户均为可信客户

  B.可信客户与关注客户可相互转换

  C.银行有权将持续出现异常外汇收支行为的可信客户转为关注客户

  D.关注客户其中一项可疑条件消失时可转为可信客户

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• 3当客户出现以下情形时，银行应重新识别客户：（    ）。

  A.客户要求变更注册资本

  B.客户要求变更经营范围

  C.客户要求变更法定代表人或者负责人

  D.客户要求变更常用联系地址

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• 4银行应加强内控制度建设和员工培训管理，坚决防范内部人员（    ）的行为。

  A.串通客户虚构交易背景

  B.串通客户构造交易背景

  C.协助客户规避外汇管理规定

  D.发现同业违规行为立即向工作组报告

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• 5“境内机构”是指中华人民共和国境内的(    )。 

  A.国家机关

  B.企业、事业单位

  C.社会团体、部队

  D.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构

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• 6《涉外收入申报单》中“收款人”名称填写的依据包括：（ ）。

  A.收款人预留银行印鉴

  B.外汇局签发的《特殊机构赋码通知书》上的名称

  C.营业执照上的名称

  D.习惯性称呼

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• 7一般情况下，对外付款/承兑通知书中的付款金额应满足以下哪几个平衡关系：

  A.付款金额=现汇金额+购汇金额+其他金额

  B.付款金额≥现汇金额+购汇金额+其他金额

  C.付款金额=第一行交易编码对应的金额+第二行交易编码对应的金额

  D.付款金额=实际付款金额

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• 8企业有以下哪些（）情况，应严禁办理离岸转手买卖业务。

  A.变造、伪造货物凭证

  B.货运单据签发方有不良记录

  C.和进出口双方交易对手存在关联关系

  D.C类企业客户

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• 9同一笔离岸转手买卖业务货款收支应在( )办理收支结算。

  A.同一家银行

  B.同一个网点

  C.同一币种

  D.不同的网点

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• 10金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时，对于其他原因产生的退汇，无需审核的是（）。

  A.原收入申报单

  B.原出口合同

  C.原发票

  D.原报关单

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