客户身份识别的一般要求包括：（    ）。

试卷相关题目

• 1以下关于客户分类及客户识别说法正确的是：（    ）。

  A.除关注客户外，其他客户均为可信客户

  B.可信客户与关注客户可相互转换

  C.银行有权将持续出现异常外汇收支行为的可信客户转为关注客户

  D.关注客户其中一项可疑条件消失时可转为可信客户

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• 2当客户出现以下情形时，银行应重新识别客户：（    ）。

  A.客户要求变更注册资本

  B.客户要求变更经营范围

  C.客户要求变更法定代表人或者负责人

  D.客户要求变更常用联系地址

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• 3银行应加强内控制度建设和员工培训管理，坚决防范内部人员（    ）的行为。

  A.串通客户虚构交易背景

  B.串通客户构造交易背景

  C.协助客户规避外汇管理规定

  D.发现同业违规行为立即向工作组报告

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• 4“境内机构”是指中华人民共和国境内的(    )。 

  A.国家机关

  B.企业、事业单位

  C.社会团体、部队

  D.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构

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• 5银行办理衍生产品业务，对机构客户，银行应获取的信息包括：（   ）

  A.名称、注册地、注册资本

  B.关联公司营业范围

  C.营业地址、联系方式

  D.控股股东或实际控制人信息

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• 6客户无法通过真实性审核，或者无正当理由拒不提供真实性证明材料，银行应（    ）。

  A.暂停为其办理业务

  B.在一定时期内限制或拒绝为其办理某类或所有外汇业务

  C.采取强化审查措施仍未能排除风险提示特征的，应审慎为客户办理外汇业务

  D.纳入银行内部的关注客户名单

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• 7《涉外收入申报单》中“收款人”名称填写的依据包括：（ ）。

  A.收款人预留银行印鉴

  B.外汇局签发的《特殊机构赋码通知书》上的名称

  C.营业执照上的名称

  D.习惯性称呼

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• 8一般情况下，对外付款/承兑通知书中的付款金额应满足以下哪几个平衡关系：

  A.付款金额=现汇金额+购汇金额+其他金额

  B.付款金额≥现汇金额+购汇金额+其他金额

  C.付款金额=第一行交易编码对应的金额+第二行交易编码对应的金额

  D.付款金额=实际付款金额

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• 9企业有以下哪些（）情况，应严禁办理离岸转手买卖业务。

  A.变造、伪造货物凭证

  B.货运单据签发方有不良记录

  C.和进出口双方交易对手存在关联关系

  D.C类企业客户

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• 10同一笔离岸转手买卖业务货款收支应在( )办理收支结算。

  A.同一家银行

  B.同一个网点

  C.同一币种

  D.不同的网点

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