FDI登记时，下列金额关系允许的是

试卷相关题目

• 1A银行为某外商投资企业办理出资入账登记，但发现登记页面未显示国际收支数据供选择，可能的原因是：

  A.经办用户没有开通资本项目系统相应权限

  B.资本金流入的国际收支申报未填写20位业务编号

  C.资本金账户未报送开户信息

  D.境内再投资划出方未报送境内划转管理信息

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• 2相对于流动资金贷款而言,贸易融资业务具有的鲜明特征有:( )

  A.期限相对较短

  B.与交易过程紧密结合

  C.适用”穿透原则”

  D.业务具有自偿性,风险相对可控

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• 3银行需关注客户转口贸易融资需求的合理性，包括（）

  A.转口收支账期与融资期限是否匹配

  B.商品购销价格是否背离市场趋势

  C.提单或仓单是否已被签注过融资信息

  D.背书是否连续，只要背书连续可予以办理

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• 4关于转口贸易融资，下面说法正确的是（）

  A.应严格遵循“了解你的客户”，加强办理转口贸易企业的尽职调查，了解企业经营范围、规模和发展方向。

  B.禁止在明知无真实贸易背景下，通过虚假、伪造或变造单据的业务办理转口贸易。

  C.对于远期转口贸易业务，如有足额保证金担保，基于对客户的了解，可信客户按照一般业务审核规范审核业务，防范虚构贸易背景的业务行为。

  D.以上均不对

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• 5有关福费廷贸易融资业务，下列说法正确的有（）

  A.福费廷业务是指银行无追索权地买入因商品交易产生的已到期债权

  B.应收账款应无任何瑕疵，债权真实、合法、有效和完整；

  C.出口信用证或出口托收项下的福费廷只能付给信用证的受益人或跟单托收的委托人。

  D.对于福费廷业务，由于银行无追索权地买入因商品交易产生的已由金融机构承兑/保付的未到期债权，必须确保债权转让条款或背书清楚、完整、有效，符合有关法律法规要求。

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• 6按现行外汇管理政策规定，可以直接对外支付贸易项下款项的外汇账户是()

  A.经常项目外汇账户

  B.外商投资企业资本金账户

  C.待核查账户

  D.外债专户

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• 7办理一笔资本金意愿结汇业务，需要审核：

  A.企业是否被管控

  B.出资入账登记表

  C.资本项目账户资金支付命令函

  D.真实性材料

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• 8办理资本金出资入账登记时，发现缴款人与投资人不一致的，应当

  A.拒绝办理出资入账登记

  B.要求企业提供投资人与缴款人关系的说明

  C.提示企业出资可能无法得到有关部门的认可

  D.在出资入账登记时进行标注

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• 9当客户存在下述情形时，无论可信客户还是关注客户，均应审慎办理，从严实施尽职审查，并加强后续购汇、资金汇出、利润汇回等环节的持续监控。()

  A.短期内集中办理多项境外直接投资外汇登记，且无前期费用登记和汇出：应增加提供经审计的、能够说明境外直接投资商业合理性的材料，或者由独立第三方提供的保函、境内机构参与境外投标、并购、合资、合作等的真实性证明材料。

  B.企业成立时间不足一年或正常经营时间少于一年即办理200万美元以上境外直接投资外汇登记：应增加提供经审计的、能够说明境外直接投资商业合理性的材料，以及企业最近一期专项财务审计报告、证明资金来源真实性的材料。

  C.境外投资目的地为维尔京群岛、开曼群岛等离岸中心、避税天堂：应提供外汇资金来源情况的合规性证明材料，如银行账户收支记录、筹措资金的资料、经审计的财务报告等；提供最终投资项目和商业目的的说明材料。

  D.涉及收购境外企业股权或境外资产权益的，被并购境外企业股权或境外资产权益作价明显较市场行情大幅偏高或偏低：应增加提供经审计的、能够说明境外直接投资商业合理性的材料，或者由独立第三方提供的保函、可信的第三方评估机构出具的境外企业评估报告、境内机构参与境外投标、并购、合资、合作等的真实性证明材料。

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• 10根据银行外汇业务展业原则之《外债业务展业规范》（2017年版），以下（）币种应保持一致。

  A.外债登记币种

  B.外债提款币种

  C.外债还款币种

  D.外债签约币种

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