银行在为企业办理货物贸易外汇资金入账前，应确定：

试卷相关题目

• 1按照外汇展业总则标准，办理货物贸易外汇收支的客户分为（）。

  A.关注客户

  B.可疑客户

  C.可信客户

  D.正常客户

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• 2如某企业预分类结果为C类，可通过预分类名单调整功能将企业调整为（）

  A.A类

  B.B类

  C.C类

  D.注销名录

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• 3金融机构为企业办理进、出口项下退汇时，应按（）规定受理。

  A.办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核原收汇凭证；对于其他原因产生的退汇，应审核原收入申报单证、原出口合同。

  B.办理贸易付汇的退汇时，对于因错误汇出产生的退汇，应审核原支出申报单证；对于其他原因产生的退汇，应审核原支出申报单证、原进口合同。

  C.对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以上或由于特殊情况无法按照规定办理退汇的，要求企业到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。

  D.需经外汇局核准后办理。

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• 4对于境外结汇业务所涉及的国际收支间接申报规定表述准确的是：（）

  A.收入款币种应按原始币种申报，即申报为外币

  B.申报时点应在境外结汇款项解付入客户账户时

  C.交易附言除注明实际交易性质外，还需注明结汇国家（地区）及币种

  D.付款人常驻国家（地区）应据实申报为境外结汇国家（地区）

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• 5企业办理下列（）贸易外汇收支业务，应当在付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出前，持书面申请和相关证明材料到外汇局登记：

  A.C类企业贸易外汇收支；

  B.B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支；

  C.同一合同项下转口贸易收入结汇或划出金额超过相应支出金额20%（不含）的；

  D.外汇局认定其他需要登记的业务

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• 6银行办理正常货物贸易外汇收入结汇或划转时，应对交易单证的（）及其与外汇收支的（）进行合理审查。

  A.真实性

  B.合理性

  C.合规性

  D.一致性

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• 7关于出口收汇待核查账户的描述，正确的是（）

  A.待核查账户资金按活期存款计息

  B.待核查账户之间可以同名划转

  C.A类企业的贸易外汇收入可以不进入待核查账户

  D.委托方收取代理方外汇划出款项时，无需进入其待核查账户

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• 8关于代理出口业务，下列说法正确的是：（）

  A.代理方收汇

  B.委托方可以凭代理协议直接收汇

  C.代理方收汇后凭代理协议可以将外汇划转给委托方，也可以结汇将人民币划转给委托方

  D.委托方收取代理方划转的外汇，无需进入其待核查账户

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• 9银行办理外汇业务，应坚持围绕（）的层层递进逻辑开展尽职审查，切实贯彻银行外汇业务展业原则要求。

  A.真实性

  B.合规性

  C.审慎性

  D.合理性

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• 10以下是关注客户的有（）。

  A.货物贸易外汇管理分类为A类

  B.资本项目业务被管控

  C.个人外汇业务关注名单客户

  D.机构成立时间不足一年的

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