（ ）以下哪类业务品种，C类企业不能准入的是：

试卷相关题目

• 1( )下列哪些异常特征的贸易融资业务，银行应加强尽职调查，以更严格标准进行真实性审核及持续监控，并审慎办理相关业务，选项错误的是：

  A.基础交易涉及大额、频繁的关联交易或疑似构造交易。如离岸转手买卖，关联企业间将大额提单、仓单等货权单证频繁转手买卖

  B.注册时间短或属辅导期企业，但进出口量或结算量急剧膨胀

  C.企业账户开立、购汇申请等日常业务办理均由招商人员或代账会计等代理人代办

  D.企业有一定的注册时间，且进出口量在平稳增长

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• 2（ ）出口出货后融资业务，需要注意的风险业务提示错误的是:

  A.通过各种途径，包括查询企业海关出口量、企业财务报表等信息，分析企业是否存在重复融资、过渡融资等情况

  B.关注企业历史应收账款、逾期收汇等信息，了解企业历史资金回笼周期与融资期限是否匹配

  C.审慎为异地企业、辅导期企业、出口量与注册资本严重背离等异常企业办理融资

  D.根据现行法规，B类企业在监管期内不得签订包含180天以上（不含）的收汇条款的出口合同

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• 3（ ）以下哪种交易标的不属于银行需风险提示办理业务的范围？

  A.生鲜鱼类

  B.通讯设备

  C.大宗商品类

  D.电子元器件

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• 4客户在银行融资金额应遵循实需原则且与客户( )相匹配，与客户生产经营能力相匹配。

  A.进口业务量

  B.出口业务量

  C.应付款金额

  D.票面金额

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• 5企业应当根据（ ）以及资金来源或流向，凭相关单证在金融机构办理贸易外汇收支，并按规定进行贸易外汇收支信息申报。

  A.贸易方式、结算方式

  B.贸易方式、清算方式

  C.结售汇、货物流

  D.单据流、货物流

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• 6个人对外贸易经营者的外汇收支和国际收支申报按（ ）管理。

  A.个人

  B.机构

  C.特殊机构

  D.特殊个人

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• 7以下哪种个人境内外汇划转不可以办理( )。

  A.本人与其邻居外汇储蓄账户之间划转

  B.本人外汇储蓄账户之间划转

  C.本人与其母亲外汇储蓄账户之间划转

  D.本人储蓄账户与结算账户之间的划转

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• 8下列哪项不属于经常项目范畴（ ）。

  A.研发成果转让费

  B.国际运输费

  C.国际赔偿款

  D.运动员转会费

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• 9服务贸易退汇应按照（ ）原则办理。

  A.原路径退回

  B.原路径、原币种、不超过原汇入或汇出金额退回

  C.原路径、原币种退回

  D.不超过原汇入或汇出金额退回

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• 10金融机构为企业办理收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核（ ）

  A.原收汇凭证

  B.原出口合同

  C.原收入申报单证

  D.原支出申报单证

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