信用证开证、提单转卖项下转口贸易融资、境内仓单转卖项下转口贸易融资三个业务中，都必须审核的资料是:（ ）

试卷相关题目

• 1以下转口贸易融资应加大对企业转口贸易业务背景真实性、合规性审核力度的是：（ ）

  A.企业资产负债表中“其他应收账款”项目异常

  B.贸易款项用途与企业正常的生产经营活动不符

  C.企业有形资产与融资规模严重偏离

  D.以上都是

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• 2转口贸易融资业务中，要加强对客户的了解，表述错误的是：（ ）

  A.关注企业的注册地、经营范围、经营状况、资金实力

  B.关注企业的融资情况、授信情况、企业名录分类信息

  C.关注企业进出口结算量变化等情况

  D.静态监控并防范业务风险和政策风险

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• 3办理远期转口贸易业务，必须要有：（ ）

  A.真实的贸易背景

  B.足额的保证金类担保

  C.高比例保证金类担保

  D.一定比例的保证金类担保

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• 4下列不属于转口贸易融资业务中“了解你客户的业务”原则是：（ ）

  A.根据企业生产经营、财务状况、产品和市场情况，结合贸易的真实性、合理性、匹配性等加强业务资料的审查

  B.严格审核贸易背景的真实性、合规性，切实履行转口贸易真实性、合规性审查职责，审核转口贸易金额、期限与相应贸易背景的匹配性

  C.审核转口贸易总额与贸易规模的匹配性，防止企业虚构贸易背景骗取银行融资

  D.了解企业经营范围、规模和发展方向

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• 5银行( )接受金融同业（含银行和非银行类）担保，( )接受本行异地（含跨省、直辖市、计划单列市）担保，为客户办理转口贸易融资（含开证等表外融资）。

  A.不应，可以

  B.不应，不应

  C.可以，可以

  D.可以，不应

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• 6核实提单/仓单等单据真实性，表述错误的是:（ ）

  A.对提供仓单的业务，应充分了解客户的贸易模式、仓储公司资质、出具地点等具体信息

  B.对仓单的真实性进行深入调查，切实防范虚假贸易背景风险

  C.对客户提交的海运提单，应通过国际提单查询机构、船公司网站等途径查询并核对提单真实性，并通过海事查询服务查询船舶动态与提单表面要素（如装货港、卸货港、装船日等）是否相符

  D.对陆运提单、航空运单等单据，应与单据持有人确认单据真实性

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• 7转口贸易融资业务指银行为转口贸易客户在进出口环节办理的各类贸易融资业务。不包含以下哪些业务品种：（ ）

  A.开立信用证

  B.提货担保

  C.境内仓单转卖项下转口贸易融资

  D.提单转卖项下转口贸易融资

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• 8下列不属于进口贸易融资的业务是：（ ）

  A.开立信用证

  B.进口押汇

  C.进口代付

  D.银行提单背书

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• 9下列不属于出口贸易融资的业务是：（ ）

  A.打包贷款

  B.出口押汇

  C.出口商业发票融资

  D.提单电放

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• 10下列不属于出口贸易融资的业务是：（ ）

  A.出口信保融资

  B.福费廷

  C.出具资信证明

  D.出口代付

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