.理财规划师在制定理财规划方案时，在通观全局的情况下，首先要形成总体的理财规划 核心策略思想，而这种策略安排是和家庭收入主导者所处的生命周期紧密联系的。 ( )[2010年5月二级真题]

试卷相关题目

• 1理财规划首先应该考虑的因素是收益，其次是将风险控制在一定的水平之下。（ ） [2010年11月二级真题]

  A.对

  B.错

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• 2黄金投资一般指实物黄金投资。（ ）[2013年11月二级真题]

  A.对

  B.错

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• 3对于家庭与事业成长期的家庭而言，应设法提高家庭资产中投资资产的比重，逐年累积净资产。（ ）[2016年11月三级真题]

  A.对

  B.错

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• 4关于理财规划的具体目标，以下说法中正确的有（ ）。[2007年11月三级真题]

  A.短期资金需求可用现金来满足，预期的现金支出只能通过股票投资来满足

  B.通过完备的风险保障可以使客户免于发生意外事件

  C.合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出

  D.由于老年时期收人能力下降，因此有必要在青壮年时期进行财务规划

  E.通过消费支出规划，可以使消费支出合理，家庭收支结构大体平衡

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• 5理财规划的原则包括（ ）。[2009年5月三级真题]

  A.整体规划

  B.提早规划

  C.现金保障优先

  D.风险管理优于追求收益

  E.消费、投资与收入相匹配

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• 6对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承 诺。（ ）[2008年5月二级真题]

  A.对

  B.错

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• 7理财规划师应随时向客户披露存在或可能发生的利益冲突。（ ）[2007年5月二级真题]

  A.对

  B.错

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• 8单身期指从工作至结婚的这段时期，一般为2 ~8年，这个时期能够承受的风险较大，可以适当进行积极投资。（ ）[2013年5月三级真题]

  A.对

  B.错

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• 9家庭与事业成长期指从结婚到新生儿诞生的这段时期，一般为1〜3年。（ ）[2014年5月三级真题]

  A.对

  B.错

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• 10理财规划首先要考虑的因素是风险，而非收益。（ ）[2008年11月三级真题]

  A.对

  B.错

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