个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（ ）。[2008年5月二级真题]

试卷相关题目

• 1.以下选项中属于理财规划内容的是（ ）。[2008年11月二级真题]

  A.现金规划、风险管理规划

  B.家庭消费支出规划

  C.税收规划、投资规划

  D.退休养老规划、财产分配与传承规划

  E.教育规划

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• 2只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实，为了确保理财计划的执行效 果，理财规划师应遵循（ ）的原则。[2009年5月二级真题]

  A.准确性

  B.可操作性

  C.长期性

  D.有效性

  E.及时性

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• 3处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括（ ）。[2009年5月二级真题]

  A.风险管理规划

  B.现金规划

  C.投资规划

  D.财产传承规划

  E.消费支出规划

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• 4理财规划师执业纪律规范主要包括（ ）。[2009年11月二级真题]

  A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

  B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

  C.理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

  D.理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

  E.理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争

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• 5单身期的理财规划侧重于( ）。[2009年11月二级真题]

  A.现金规划

  B.消费支出规划

  C.教育规划

  D.财产分配规划

  E.投资规划

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• 6马斯洛提出了著名的的需求层次理论，即人们的需求可以分为（ ）。人们对财产的需求也基于该理论的基础之上。[2009年11月三级真题]

  A.生理需求

  B.安全需求

  C.社交需求

  D.尊重需求

  E.自我实现需求

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• 7理财规划的原则包括（ ）。[2009年5月三级真题]

  A.整体规划

  B.提早规划

  C.现金保障优先

  D.风险管理优于追求收益

  E.消费、投资与收入相匹配

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• 8关于理财规划的具体目标，以下说法中正确的有（ ）。[2007年11月三级真题]

  A.短期资金需求可用现金来满足，预期的现金支出只能通过股票投资来满足

  B.通过完备的风险保障可以使客户免于发生意外事件

  C.合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出

  D.由于老年时期收人能力下降，因此有必要在青壮年时期进行财务规划

  E.通过消费支出规划，可以使消费支出合理，家庭收支结构大体平衡

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• 9对于家庭与事业成长期的家庭而言，应设法提高家庭资产中投资资产的比重，逐年累积净资产。（ ）[2016年11月三级真题]

  A.对

  B.错

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• 10黄金投资一般指实物黄金投资。（ ）[2013年11月二级真题]

  A.对

  B.错

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