在信用提髙和评级结果向投资者公布之后，由（ ）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可釆用包销或代销。

试卷相关题目

• 1下列关于资产证券化的具体操作要求的说法中，有误的是（ ）。

  A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立

  B.资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的 市场风险

  C.承销商采用的销售方式可以采用包销或代销

  D.资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全 部完成

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• 2( )根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标，重组现金流，构造证券化资产。

  A.发起人

  B.受托人

  C.承销商

  D.服务机构

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• 3以下（ ）不属于服务机构在资产证券化中的主要职责。

  A.负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人

  B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告

  C.对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位

  D.监督证券化中交易各方的行为

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• 4以下（ ）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。

  A.把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投‘资者

  B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告

  C.对没有立即转付的款项进行再投资

  D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

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• 5下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是 ( )0

  A.发起人选择拟证券化资产，并进行打包，然后转移给SPV，从SPV处获 得评价

  B.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持

  C.信用评级机构对SPV发行的证券进行信用评级

  D.服务机构为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行

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• 6下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（ ）。

  A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券

  B.可以改变发起人的资产结构

  C.可以改善资产质量

  D.不能加快发起人资金周转

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• 7在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括( )和（ ）

  A.银行的债权资产企业的债权资产

  B.银行的股权资产企业的股权资产

  C.银行的债权资产企业的股权资产

  D.银行的股权资产企业的债权资产

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• 8资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的 角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。①增加资产的流动性，提髙资本使用效率②提升资产负债管理能力，优化财务状况③实现低成本融资④增加收人来源

  A.①②③④

  B.①②④

  C.①③④

  D.②③④

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• 9下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（ ）。①资产证券化最基本的功能是融资②资产证券化可以解决资产和负债的不匹配③资产证券化交易中的证券一般都是单一品种④资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重髙

  A.①②③④

  B.①②④

  C.①③④

  D.②③④

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• 10资产证券化可以提升资产负偾管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种“不 匹配性”主要表现在（ ）。①流动性和期限的不匹配 ②利率的不匹配③品种类型的不匹配 ④风险权重的不匹配

  A.③④

  B.①②

  C.①③

  D.②③

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