2019年证券从业考试——《法律法规》考试要点（24）

证券公司合规管理

　　(一)证券公司合规、合规管理及合规风险的概念

　　(二)证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求

　　证券公司开展各项业务，应当遵循合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则。证券公司的合规应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司(下属单位)和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　1.充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并及吋更新。

　　2.合理划分客户类别和产品、服务风险等级，确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。

　　3.持续督促客户规范证券发行行为，动态监控客户交易活动，及时报告、依法处置重大异常行为，不得为客户违规从事证券发行、交易活动提供便利。

　　4.严格规范工作人员执业行为，督促工作人员勤勉尽责，防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为。

　　5.有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员利用该信息买卖证券、建议他人买卖证券，或者泄露该信息。

　　6.及时识别、妥善处理公司与客户之间、不同客户之间、公司不同业务之间的利益冲突，切实维护客户利益，公平对待客户。

　　7.依法履行关联交易审议程序和信息披露义务，保证关联交易的公允性，防止不正当关联交易和利益输送。

　　8.审慎评估公司经营管理行为对证券市场的影响，采取有效措施，防止扰乱市场秩序。

　　(三)证券公司合规负责人的职责

　　【合规负责人】高管;直接向董事会负责，对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。

　　1.合规负责人进行合规审查、合规检查的规定

　　合规

　　审查

　　合规负责人应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见。

　　证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会决定。

　　2.合规负责人对公司违法违规行为或合规风险隐患的处理规定

　　①依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改;

　　②合规负责人应当同时督促公司及时向中国证监会相关派出机构报告;公司未及时报告的，应当直接向中国证监会相关派出机构报告;

　　③有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告。

　　(四)证券公司合规部门、合规管理人员的相关规定

　　1.合规部门的设立及人员配备

　　合规部门对合规负责人负责，按照公司规定和合规负责人的安排履行合规管理职责。合规部门不得承担与合规管理相冲突的其他职责(证券公司应当将合规部门与承担稽核、风控、内审、法务职责相关的部门进行区分)。

　　合规部门中具备 3 年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的 1.5%，且不得少于 5 人。

　　2.业务部门、分支机构合规管理人员配备

　　证券公司业务部门、分支机构应当配备具备 3 年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历，具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。

　　(五)证券公司合规负责人和合规管理人员的独立性原则

　　一是保障合规负责人考核和任免的独立性。

　　二是保障合规负责人的知情权

　　三是保障合规负责人的权威性。

　　四是强化合规负责人对合规管理人员的考核权。

　　五是明确合规负责人考核公司有关主体的合规管理工作。

　　六是保障合规负责人及其他合规管理人员的薪酬待遇。

　　七是明确中国证监会和自律组织的外部支持。