2019年证券从业考试备考——《金融基础知识》_证券投资基金概述

学习笔记

1、证券投资基金的概念与特点

概念：向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构(基金管理人)进行基金投资与管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。

特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。（常考组合选择题）

2、基金与股票、债券的区别

3、契约型基金和公司型基金、封闭式基金与开放式基金的概念与区别

4、按基金投资标的划分的各类基金

股票基金：以股票为主要投资对象的证券投资基金，80％以上的基金资产投资股票。

债券基金：以债券为主要投资对象的证券投资基金，80％以上的基金资产投资债券。

混合型基金：同时投资于股票与债券的基金，根据资产配置比例不同，风险收益差异较大。

货币市场基金：仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

5、公募基金与私募基金的区别

6、特殊类型基金

7、我国证券投资基金的发展概况

早期探索阶段(1990～1997年)【国内最早的封闭式基金——天骥基金】；

试点发展阶段(1998～2003年)【2003年底，开放式基金数量超过封闭式基金数量】；

创新发展阶段(2004～2012年)；

规范发展阶段(2013年至今)【2015年7月，内地与香港开启基金互认】。