2019年证券从业考试备考——《金融基础知识》_证券投资者

学习笔记

1、证券市场投资者的概念、特点及分类

2、机构投资者的概念、特点及分类

3、机构投资者的作用

(1)改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资

(2)促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制。

(3)分散金融风险，促进金融体系的稳定运行。

(4)实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。

4、各类机构投资者的特点及分类

5、个人投资者

概念：从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场广泛的投资主体，具有分散性和流动性。

特点：资金规模有限；专业知识相对匮乏；投资行为具有随意性、分散性和短期性；投资的灵活性强

风险特征：风险偏好；风险认知度；实际风险承受能力

投资者适当性：金融机构在销售金融产品的过程中应当遵守的标准和规定，并据此评估所出售的产品是否符合客户的财务状况和需求。