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2019年银行从业资格考试备考——《法律法规与综合能力》高频考点[14]

来源:长理培训发布时间:2019-07-21 18:43:53
 

【重点五】资本市场

资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场,主要包括债券市场和股票市场。资本市场的特点主要有:风险大、收益较高;期限长、流动性差。

1.股票市场

股票市场是专门对股票进行公开交易的市场,包括股票的发行和转让。

股票的本质是股份公司资本的构成部分,代表着股东对公司的所有权,是代表一定经济利益分配权利的资本证券。

划分标准

种类

按股票所代表的股东权利划分

普通股,享有经营决策参与权、公司盈余分配权、剩余财产索取权、优先认股权

 

优先股,享有权利有优先按约定方式领取股息、优先清偿权、限制参与经营决策、优先股股息固定

按是否记载股东姓名划分

记名股票,指在股票和股份公司股东名册上记载股东姓名的股票

 

无记名股票,指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票

按是否在股票面额上标明金额划分

有面额股票,指在股票票面上记载一定金额的股票

 

无面额股票,指在股票票面上不记载股票面额,只注明它在公司总股本中所占有比例的股票

按是否有实物载体划分

实体股票,指股份公司向股东发行纸质票据作为其持有股份的表现形式

 

记账股票,指不发行股票实体,只做股东名册登记的股票

按上市地点及股票投资者不同划分

A股,以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票

 

B股,以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票

 

H股,由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票

 

N股,由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票

按投资主体性质不同划分

国家股,有权代表国家投资的部门或机构,以国有资产向公司投资形成的股份,包括公司现有国有资产折算成的股份

 

法人股,企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体,以其依法可支配的资产投入公司形成的股份

 

社会公众股,社会公众(个人和机构),依法以其拥有的财产向可上市流通股权部分投资所形成的股份

2.长期债券市场

 

债券市场是指债券发行和交易的场所,具有融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能及防范金融风险功能。长期债券市场是指政府、企业和金融机构等募集长期资金的主要场所。

(1)按不同角度可以对债券进行不同分类:

①按发行主体分类:国家债券、地方政府债券、公司债券和金融债券。

②按利率是否固定分类:固定利率债券、浮动利率债券

③按利息支付方式分类:普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。

④按有无担保分类:信用债券、担保债券。按是否可转换可分为可转换债券与不可转换债券。⑤按募集方式:公募债券和私募债券。

(2)债券的发行与定价

①债券的发行。

债券的发行是通过债券发行市场即一级市场来完成的,一般分为直接发行和间接发行两种。

直接发行:指债券发行人直接向投资者推销债券,而不需要中介机构进行承销。

间接发行:指发行人不直接向投资者推销,而是委托中介机构进行承购推销。

②债券发行定价

影响债券定价的因素包括内部因素、外部因素和发行人发行成本。其中最主要的因素有债券面额、票面利率、市场利率和债券期限。

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