2019年银行从业考试备考高频考点——《个人理财》（29)

 第五章 客户分类与需求分析

【考点一】了解客户的主要内容

(一)从理财规划需要角度分类客户信息

1.基本信息：姓名、年龄、联系方式、单位职务、婚姻、健康、社会关系;

2.财务信息：收支、资产负债、财务安排;

3.个人兴趣及规划目标：职业、性格、风险属性教育程度、财富观等。

(二)财务信息和非财务信息的分类

1.财务信息：客户家庭收支和资产负债状况信息

2.非财务信息：客气基本信息和个人兴趣、发展及预期目标

(三)定量信息、定性信息

1.定量信息：客户财务方面的信息

2.定性信息：非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等