2019年证券从业真题备考考点——普通投资者的特别保护

 【真题考点】普通投资者享有特别保护的规定

【考纲要求】熟悉柜台市场内控制度建设、投资者适当性管理、信息披露的有关要求

【考点提炼】

根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

对于普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面：

(1)信息告知。确保所告知的信息真实、准确、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投资者进行介绍，帮助普通投资者理解产品或服务的风险等级、投资标的和结构、收益以及风险特征等，以帮助普通投资者选择适当的金融产品或服务。

(2)风险警示。更为充分的风险警示，包括为普通投资者提供风险揭示材料，向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务时履行特别的注意义务，在营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音录像等。

(3)适当性匹配。提供明确具体的适当性匹配意见，并通过书面或电子方式进行留痕。