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2019银行从业考试《法律法规》+《个人理财》考前密押题练习及解析（2）

来源：长理培训发布时间：2019-05-25 20:52:09

单选题

1．下列关于内部控制措施的表述，错误的是（）。

A.建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估

B.合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作

C.建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整

D.明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度；不相容岗位人员之间可以轮岗

2．王某以高利吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为构成（）。

A.高利转贷罪 B.违法发放贷款罪

C.擅自设立金融机构罪 D.非法吸收公众存款罪

3．下列关于第二版巴塞尔资本协议中的第三支柱的表述，正确的是（）。

A.通过市场力量约束银行 B.由监管部门主导约束银行

C.银行必须披露所有客户信息 D.运作主要靠道德力量

4．下列不属于《中华人民共和国票据法》中所指的票据的是（）。

A.本票 B.发票 C.支票 D.汇票

5．强调承担适度风险换取适中回报，统筹考虑规模、速度、质量三者关系，强调收益、风险和成本的内在平衡的战略是（）型战略。

A.进取 B.积极 C.保守 D.稳健

答案解析

1.【答案】解析：D。《商业银行内部控制指引》第十四条、商业银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。第十五条、商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作。第二十一条、商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。

2.【答案】D。解析：非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

3.【答案】A。解析：第三支柱是市场约束。

4.【答案】B。解析：《中华人民共和国票据法》中所指的票据是汇票、本票、支票。

5.【答案】D。解析：进取型战略强调"高风险高回报"，保守型强调"低风险"。

责编：杨丽梅

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