2019证券从业《金融市场基础知识》第六章复习考点（5）

来源：长理培训发布时间：2019-05-11 21:40:28

第六章　金融风险管理

　　第一节　风险概述

　　【考点五】非系统风险

　　建议关注非系统风险的定义、类型。

　　(一)非系统风险的定义

　　非系统风险是与整个股票市场或者整个期货市场或外汇市场等相关金融投机市场波动无关的风险，是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能性。非系统风险是可以抵消、回避的，因此又被称为“可分散风险”或“可回避风险”。

　　(二)非系统风险的类型

　　1.信用风险

　　又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。

　　2.财务风险

　　是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。

　　3.经营风险

　　是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司盈利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能性。

　　4.流动性风险

　　(1)是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。流动性包含两层含义：

　　一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力

　　另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力

　　(2)流动性风险的特征

　　流动性风险自身存在显著的“集聚”性

　　流动性的正负扰动对流动性风险的变化存在非对称效应

　　流动性风险和股价运动的趋势存着显著的负相关性

　　5.操作风险

　　是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

责编：杨丽梅

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