2019年初级银行从业《个人理财》精选试题（10）
来源：长理培训发布时间：2019-05-11 21:13:22
单项选择题(共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分)以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。
21.利率挂钩类理财产品的挂钩标的不包括( )。
A.伦敦银行同业拆借利率
B.国库券
C.公司债券
D.股票
22.当前市场的主要的银行理财产品不含( )。
A.衍生产品型理财产品
B.债券型理财产品
C.贷款类银行信托理财产品
D.新股申购类理财产品
23.货币型理财产品不具有的特点是( )。
A.投资周期短
B.资金赎回灵活
C.本金、收益安全性高
D.在我国可以获得无风险套利
24.以下关于股票挂钩类理财产品的说法不正确的是( )。
A.按结构划分，股票挂钩类理财产品包括可自动赎回，价幅累积，及其他在上述二者基础上改进的结构
B.按是否保障本金划分，股票挂钩类理财产品包括不保障本金理财产品和保障本金理财产品
C.股票挂钩类理财产品的挂钩标的是单只股票或篮子股票
D.股票挂钩类理财产品的投资回报=股票价格×投资回报率
25.下列关于结构性理财计划的特征，描述正确的是( )。
A.适当利用结构性理财规划可以规避金融监管
B.小额资金无法借助结构性理财计划进入衍生品市场
C.结构性理财计划产生的收益要缴纳利息税
D.以上说法都不正确
26.公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是( )。
A.民事行为
B.民事法律行为
C.商业交换行为
D.权利义务行为
27.《民法通则》规定，( )可以开办个人理财业务。
A.10 岁以上的未成年人
B.不能辨别自己行为的人
C.10 岁以下的未成年人
D.完全民事行为能力人
28.按照有关规定，对受益人的权利和义务说法错误的是( )。
A.委托人可以是唯一受益人
B.受托人可以是唯一受益人
C.受益人可以放弃收益权
D.信托受益权可以依法转让和继承
29.《证券投资基金法》的调整对象是( )。
A.社会公益基金
B.保险基金
C.证券投资基金
D.政府建设基金
30.外国银行经( )批准，可以经营结汇、售汇业务。
A.中国人民银行
B.外汇管理局
C.银监会
D.银行业协会
31.基金管理人应当在基金份额发售( )前公布招股说明书、基金合同以及其他文件。
A.3 日
B.5 日
C.7 日
D.10 日
32.受托人向受益人承担支付信托利益的义务以( )为限。
A.受托人财产
B.托管人财产
C.委托人财产
D.信托财产
33.委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起( )内行使，未行使的，申请权取消。
A.1 个月
B.3 个月
C.6 个月
D.1 年
34.按照有关规定，对受益人的权利和义务的表述不正确的是( )。
A.委托人不能放弃受益权
B.受益人可以放弃收益权
C.受托人可以是唯一受益人
D.信托受益权可以依法转让和继承
35.中国银行业协会于( )成立了银行业从业人员资格认证委员会，并制定了中国银行业从业人员资格认证(Certification of China BankingProfessional，CCBP)制度 0
A.2006 年 6 月 6 日
B.2006 年 7 月 6 日
C.2006 年 9 月 6 日
D.2006 年 12 月 6 日
36.( )是中国境内银行业的基本从业标准。
A.中国证券业从业人员资格
B.中国银行业从业人员资格
C.中国保险从业人员资格
D.中国期货从业人员资格
37.( )是从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障。
A.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
B.违约风险和信用风险
C.充分认识和了解相关法律法规、行政规章和监管要求
D.具备相关监管部门要求的行业资格
38.( )指从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉。
A.专业胜任
B.保护商业秘密和隐私
C.诚实信用
D.勤勉尽职
39.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的承担( )。
A.民事责任
B.行政责任
C.法律责任
D.刑事责任
40.下列不属于从业人员岗位职责要求的是( )。
A.公平竞争
B.熟知业务
C.诚实信用
D.勤勉尽职
21.【解析】D 利率挂钩类理财产品的挂钩标的有伦敦银行同业拆借利率、国库券、公司债券。
22.【解析】A 当前市场的主要银行理财产品有货币型、债券型、贷款类银行信托类、结构型、新股中购类的理财产品。
23.【解析】D ABC 是货币型理财产品的特点，新股申购类理财产品在我国可以获得无风险套利。
24.【解析】D 股票挂钩类理财产品的投资回报=保证投资金额×投资回报率。
25.【解析】A 小额资金也可以借助结构性理财计划进入衍生品市场;结构性理财计划产生的收益不用缴纳利息税，本题中 A 的说法是正确的。
26.【解析】B 民事法律行为基本原则是指公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。
27.【解析】D 根据《民事通则》规定，完全民事行为能力人，可以开办个人理财业务。
28.【解析】B 委托人、受托人都可以是受益人，但委托人可以是同一信托的唯一受益人，受托人不可以。
29.【解析】C《证券投资基金法》的调整对象仅限于证券投资基金。
30.【解析】A 外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于 100 万元人民币的定期存款，经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
31.【解析】A《证券投资基金法》规定基金管理人应当在基金份额发售 3 日前公布招股说明书，基金合同以及其他文件。
32.【解析】D 委托人和受托人按合同约定建立信托关系，双方权利义务的标的是信托财产。
33.【解析】D 委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起 1 年内行使，未行使的，申请权取消。
34.【解析】C 委托人、受托人都可以是受益人，他们都有权放弃、转让、继承收益权，但委托人可以是同一信托的唯一受益人。
35.【解析】A 中国银行业协会于 2006 年 6 月 6 日成立了银行业从业人员资格认证委员会，并制定了中国银行业从业人员资格认证(Certifi-cation of China Banking Professional。CCBP)制度。
36.【解析】B。中国银行业从业人员资格是中国境内银行业的基本从业标准。
37.【解析】C 对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识。这是从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障。
38.【解析】D 从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉。
39.【解析】A 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任民事责任：商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的;不具备理财业务人员资格的业务人员向客户供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
40.【解析】D 从业人员岗位职责要求有：熟知业务、岗位职责、信息披露、信息保密、内幕交易、协助执行。
湘公网安备:43011102000856号 
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