2019年初级银行从业《个人理财》精选试题（5）
来源：长理培训发布时间：2019-05-07 22:36:18
单项选择题(共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分)以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。
81.金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备的条件不包括( )。
A.有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度
B.具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统
C.衍生产品交易业务主管人员应当具备 5 年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录
D.应具有从事衍生产品或相关交易 5 年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训 2 年以上的交易人员至少 2 名，相关风险管理人员至少 1 名，风险模型研究人员或风险分析人员至少 1 名
82.在理财计划的存续期内，商业银行应至少每( )个月向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。
A.1
B.2
C.3
D.4
83.开办代客境外理财业务的商业银行应当是( )。
A.商业银行总行
B.外汇指定银行
C.国有商业银行
D.外资商业银行
84.商业银行开办代客境外理财业务时，应按照( )原则，建立客户适合度评估机制。
A.了解你的客户
B.了解客户风险承受能力
C.了解客户风险喜好
D.了解客户风险认知程度
85.客户投诉处理机制无需包括( )。
A.处理投诉的流程
B.回复的安排
C.客户的分类
D.调查的程序
86.每一只银信理财合作产品至少配备一名( )。
A.理财经理
B.信托经理
C.银行高管
D.银行董事
87.商业银行应在发售理财产品后( )日内将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
A.10
B.5
C.15
D.20
88.下列关于理财基金说法正确的是( )。
A.可以投资于境内二级市场公开交易的证券投资基金
B.不可投资于境内二级市场公开交易的股票
C.可以投资于未上市企业股权
D.可以投资于上市公司非公开发行的股份
89.信贷资产类理财产品的期限与信贷资产的剩余期限存在不一致时，应将不少于( )的理财资金投资于高流动性、本金安全程度高的产品。
A.30%
B.40%
C.45%
D.50%
90.当银行业个人理财业务发生突发事件时，下列( )不属于应对原则。
A.推卸责任
B.快速反应
C.统一部署
D.实时监控
81.【解析】DD.应具有从事衍生产品或相关交易 2 年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少 2 名，相关风险管理人员至少 1 名，风险模型研究人员或风险分析人员至少 1 名。
82.【解析】A 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。
83.【解析】B 根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》，开办代客境外理财业务的商业银行应当是外汇指定银行。
84.【解析】A 商业银行开办代客境外理财业务时，应按照“了解你的客户”原则，建立客户适合度评估机制，依据客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等资料对客户的风险承受度进行评估，确定客户风险等级，向客户提供与其风险等级适当的产品，避免理财业务人员错误销售和不当销售。
85.【解析】C 客户投诉处理机制应至少包括处理投诉的流程、回复的安排、调查的程序及补偿或赔偿机制。
86.【解析】B 每一只银信理财合作产品至少配备一名信托经理，每一只理财计划至少配备一名理财经理。
87.【解析】B 根据银监会《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，原《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在发售理财产品前 10 日将相关资料报送中国银监会或其派出机构，改为商业银行应在发售理财产品后 5 日内将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
88.【解析】B 理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金，也不得投资予未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份。
89.【解析】A 信贷资产类理财产品通过资产组合管理的方式投资于多项信贷资产，理财产品的期限与信贷资产的剩余期限存在不一致时，应将不少于 30%的理财资金投资于高流动性、本金安全程度高的存款、债券等产品。
90.【解析】A 应对原则包括：(1)依法处置、快速反应、稳定市场;(2)统一部署、分工协作、信息共享;(3)实时监测、防控风险、维护信心。
湘公网安备:43011102000856号 
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