2019证券从业《金融市场基础知识》模拟题（5）

 　1、关于国债下列说法错误的有(　　)。

 

　　Ⅰ 储蓄国债的发行对象是机构和个人

 

　　Ⅱ 记账式国债可以流通上市

 

　　Ⅲ 储蓄国债购买当日起息

 

　　Ⅳ 凭证式国债按年付息，到期还本并支付最后一年利息

 

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

 

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

 

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　参考答案：A

 

　　参考解析：Ⅰ项，储蓄国债的发行对象是个人，不包括机构;Ⅲ项，储蓄国债自发行期首日起息;Ⅳ项，凭证式国债到期一次还本付息。.

 

　　2、《证券投资基金法》对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定，即(　　)。

 

　　Ⅰ 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

 

　　Ⅱ 对所托管的不同基金财产设置共同账户，确保基金财产的完整

 

　　Ⅲ 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

 

　　Ⅳ 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

 

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

 

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

 

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　参考答案：C

 

　　参考解析：《证券投资基金法》对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定：①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;11国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

 

　　3、关于中国人民银行采用的利率手段，下列说法正确的有(　　)。

 

　　Ⅰ 调整中央银行利率

 

　　Ⅱ 调整金融机构存款利率和贷款利率的基准利率

 

　　Ⅲ 制定金融机构存贷款利率的浮动范围

 

　　Ⅳ 制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整

 

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

 

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

 

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　参考答案：D

 

　　参考解析：中国人民银行采用的利率手段主要包括：①调整中央银行利率，具体包括再贷款利率、再贴现利率、存款准备金利率、超额存款准备金利率、央票利率、回购利率等，其中公开市场操作中的回购利率尤为重要，对我国银行间市场的短期资金利率有着举足轻重的影响，在我国的使用非常普遍;②调整金融机构存款利率和贷款利率的基准利率，这在我国应用的十分普遍，我们平时听到的央行降息加息指的就是调整商业银行的存贷款基准利率;③制定金融机构存贷款利率的浮动范围;④制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整等。

 

　　4、关于货币市场和资本市场，下列说法正确的有(　　)。

 

　　Ⅰ 货币市场是指期限为1年以上的金融资产交易的市场

 

　　Ⅱ 一般地说，资金借贷期限以3～6个月最为普遍

 

　　Ⅲ 资本市场是指以期限为1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场

 

　　Ⅳ 通常，资本市场主要指的是债券市场和股票市场

 

　　A.Ⅲ、Ⅳ

 

　　B.Ⅰ、Ⅳ

 

　　C.Ⅱ、Ⅲ

 

　　D.Ⅱ、Ⅳ

 

　　参考答案：D

 

　　参考解析：Ⅰ项，货币市场是指以期限为1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场;Ⅲ项，资本市场是指期限为1年以上的金融资产交易的市场。

 

　　5、下列属于外汇风险的管理措施的有(　　)。

 

　　Ⅰ 实施更加积极的汇率风险管理措施

 

　　Ⅱ 深化人民币汇率形成机制改革，推进人民币国际化进程

 

　　Ⅲ 购买创新的固定收益证券

 

　　Ⅳ 加强对国际游资的监管，深化国际金融合作

 

　　A.Ⅲ、Ⅳ

 

　　B.Ⅱ、Ⅳ

 

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

 

　　D.Ⅰ、Ⅳ

 

　　参考答案：C

 

　　参考解析;外汇风险的管理措施有：①实施更加积极的汇率风险管理措施;②深化人民币汇率形成机制改革，推进人民币国际化进程;③加强对国际游资的监管，深化国际金融合作。同时，我国应加强国际金融合作，加强与新兴市场国家间的金融协调与合作，维护我国在世界经济变革中的核心利益。

 

　　6、根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》规定，期货交易过程中，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报告的情形有(　　)。

 

　　Ⅰ 期货交易出现涨跌停板单边无连续报价

 

　　Ⅱ 遇到企业长假

 

　　Ⅲ 交易所认为市场风险明显变化

 

　　Ⅳ 交易所认为必要的其他情形

 

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

 

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

 

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　参考答案：B

 

　　参考解析：根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》规定，期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报告：①期货交易出现涨跌停板单边无连续报价;②遇国家法定长假;③交易所认为市场风险明显变化;④交易所认为必要的其他情形。

 

　　7、选择性货币政策工具包括(　　)。

 

　　Ⅰ 消费货币控制

 

　　Ⅱ 不动产信用控制

 

　　Ⅲ 优惠利率

 

　　Ⅳ 预缴进口保证金

 

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

 

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

 

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　参考答案：B

 

　　参考解析：选择性货币政策工具主要有：消费信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制、优惠利率、预缴进口保证金。

 

　　8、根据投资目标的不同，可以将基金分为(　　)。

 

　　Ⅰ 增长型基金

 

　　Ⅱ 平衡型基金

 

　　Ⅲ 货币市场基金

 

　　Ⅳ 收入型基金

 

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

 

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

 

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　D.Ⅲ、Ⅳ

 

　　参考答案：A

 

　　参考解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

 

　　9、我国信托投资公司的主要业务包括(　　)。

 

　　Ⅰ 代理资产保管

 

　　Ⅱ 股票交易

 

　　Ⅲ 经济咨询

 

　　Ⅳ 证券发行以及投资

 

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

 

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

 

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　参考答案：B

 

　　参考解析：信托投资公司是一种以受托人的身份，代人理财的金融机构。它与银行信贷、保险并称为现代金融业的三大支柱。我国信托投资公司的主要业务是：经营资金和财产委托、代理资产保管、金融租赁、经济咨询、证券发行以及投资等。

 

　　10、股票的价格分为(　　)。

 

　　Ⅰ 理论价格

 

　　Ⅱ 账面价格

 

　　Ⅲ 市场价格

 

　　Ⅳ 清算价格

 

　　A.Ⅰ、Ⅲ

 

　　B.Ⅲ、Ⅳ

 

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

 

　　参考答案：A

 

　　参考解析：股票的价格包括股票的理论价格和股票的市场价格。