2014年证券考试投资基金必考知识点（第三章）

2014年证券考试投资基金必考知识点（第三章） 2014-03-19 14:53:05 教师招聘网金融人网 来源：证券从业资格考试网 【导读】2014年证券考试投资基金必考知识点 第三章基金的募集、交易与登记温馨提示：2014年证券考试必考知识点汇总 投资基金第一节、基金的募集与认购【一】基金的募集（一）基金募集的程序申请、核准、发售、基金
2014年证券考试投资基金必考知识点 第三章基金的募集、交易与登记

温馨提示：2014年证券考试必考知识点汇总 投资基金

第一节、基金的募集与认购

【一】基金的募集

（一）基金募集的程序

申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。

（二）申请募集文件申请报告；草案（基金合同、基金托管协议、招募说明书）

（三）募集申请的核准和发售

国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。发售前3日公布招募说明书和基金合同等文件。

（四）基金合同生效

1、开放式基金：基金份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。基金份额持有人的人数不少于200人。

2、封闭式基金：总额达到核准规模的80%；持股人不少于200人。

期满10日内聘请机构验资；验资后10日内提交证监会材料。证监会收到后3日内给予书面去人。

如不生效：固有资产承担债务和费用；30日内规划已缴投资额；

【二】基金认购：

一、开放式基金的认购

（一）开放式基金的认购渠道：

目前，我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要是：基金管理人或委托的商业银行、证券公司等其他经认可的机构。。

（二）认购步骤

1、开户（基金账户-登记机构；资金账户-代销银行）

2、认购（全额缴款；可以多次认购）

3、确认（T+2日确认）

（三）认购方式与认购费率

1、认购方式（金额认购）

2、前端收费模式与后端收费模式

前端受费模式是指在认购基金份额时就支付申购费用的付费模式；

后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费主要是为了鼓励投资者长期持有基金。

3、认购费率

认购费用=净认购金额*认购费率（净认购金额=认购金额/（1+认购费率）

（四）不同基金类型的认购费率

开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

目前，我国股票基金的认购费率一般为1% 1.5%，债券基金通常在1%以下，货币基金一般为0。

（五）最低认购金额与追加认购金额

目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元。

二、封闭式基金的认购

网上发售和网下发售

份额认购制度，

1元面额+0.01元费用

三、ETF份额的认购

按支付对价的种类不同，ETF份额的认购又可分为现金认购（网上认购和网下认购）和证券认购（网上认购）。

四、LOF份额的认购（只有深交所由此业务，账户必须为深交所的）

场外认购：登记于开放式基金注册登记系统

场内认购：登记于证券登记计算系统

五、QDII份额认购

人民币认购；可以用美元等外汇为计价货币认购

可以根据特点确认基金面额

步骤为：开户认购确认