理财师的执业资格和要求_2019年初级银行从业资格《个人理财》核心考点突破

来源：长理培训发布时间：2019-04-29 23:29:58

1、国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准，不包括（??）。　　A. 教育　　B. 考试　　C. 工作经验　　D. 年龄　　2、下列关于理财专业证书资格认证的四个E代表的意义的说法中，错误的是（??）。　　A. Education—教育　　B. Examination—考试　　C. Experience—工作经验　　D. Excellence—卓越表现　　3、理财师的执业道德准则要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突，这是哪项基本原则的要求（??）。　　A. 遵纪守法　　B. 保守秘密　　C. 正直守信　　D. 客观公正　　4、理财师必须充分了解客户，不间断的跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。这是理财顾问服务的（??）。　　A. 顾问性　　B. 专业性　　C. 综合性　　D. 动态性　　5、中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是（??）。　　A. 依法合规　　B. 公平公正　　C. 诚信自律　　D. 为民利民　　E. 诚实守信　　6、理财师的职业特征包括（??）。　　A. 规范性　　B. 专业性　　C. 综合性　　D. 长期性　　E. 顾问性　　7、下面属于合格理财师的5Cs的有（??）。　　A. 以客户为中心　　B. 沟通交流能力　　C. 协调能力　　D. 专业水平　　E. 高尚的职业操守　　8、合格理财师的标准可以概括为（??）。　　A. 品德　　B. 服务　　C. 专业能力　　D. 客观公正　　E. 正直守信　　9、关于市场认可度有待提高的说法，错误的是（　　）。　　A. 现阶段理财师素质水平参差不齐．实战经验弱　　B. 大部分人认为理财就是投资，就是选择高收益的产品，不需要理财师的专业指导　　C. 中国资本市场不健全．投资渠道匮乏　　D. 我国现有理财产品可满足高端客户的个性化需求　　10、近年来国内理财师队伍发展状况彰显以下特征，说法正确的有（??）。　　A. 理财师队伍扩张迅速　　B. 理财师素质水平参差不齐　　C. 市场认可度有待提高　　D. 理财师的职业前景在未来较长时间内持续看好　　E. 客户对理财师的信任度和依赖度强　　1、参考答案：D 　　参考解析：国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准，“4E”由教育(Education)、考试(Examination)、工作经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成。　　2、参考答案：D 　　参考解析：选项D应是Ethics-职业道德。　　3、参考答案：D 　　参考解析：题干内容表述的是客观公正的内容。　　4、参考答案：D 　　参考解析：这是理财顾问服务的动态性特点。　　5、参考答案：A,B,C,D 　　参考解析：中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。　　6、参考答案：A,B,C,D,E 　　参考解析：理财顾问服务的特点包括：顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性。　　7、参考答案：A,B,C,D,E 　　参考解析：国外有人对合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表，以上选项内容都正确。　　8、参考答案：A,B,C 　　参考解析：合格理财师的标准可以概括为三点：品德、服务和专业能力。　　9、参考答案：D 　　参考解析：中国资本市场不健全，投资渠道匮乏，无法满足高端客户的个性化需求。　　10、参考答案：A,B,C,D 　　参考解析：现阶段理财师素质水平参差不齐，实战经验弱，客户对理财师的信任度和依赖度不强．造成了理财师的市场认可度有待提高。