2019年证券从业资格考试金融市场基础知识仿真模拟题（8）_6
来源：长理培训发布时间：2019-04-25 23:36:57
(91) 金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展.主要原因有( )。
Ⅰ.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易、扩大利润来源
Ⅱ.金融衍生工具业务能带来手续费收入
Ⅲ.金融衍生工具业务属于表外业务.不影响资产负债表状况
Ⅳ.逃避监管
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展主要有两方面原因：(1)在金融机构进行资产负债管理的背景下，金融衍生工具业务属于表外业务，既不影响资产负债表状况，又能带来手续费等项收入：(2)金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势，直接进行自营交易.扩大利润来源。
(92) 关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有( )。
Ⅰ.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开
Ⅱ.不同基金财产的债权债务不得相互抵销
Ⅲ.基金托管人没有单独处分基金财产的权利
Ⅳ.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
基金财产保管的基本要求包括：(1)保证基金资产的安全.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，不同基金资产的债权债务不得相互抵销; (2)依法处分基金财产，基金托管人没有单独处分基金财产的权利;(3)严守基金商业秘密;(4)对基金财产的损失承担赔偿责任。Ⅳ项属于基金托管人禁止的行为之一。
(93) 以下关于契约型基金的表述正确的是( )。
Ⅰ.具有法人资格Ⅱ.依据基金合同成立
Ⅲ.依据基金合同营运基金Ⅳ.监督约束机制较为完善
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
公司型基金具有法人资格，契约型基金不具有法人资格。公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督管理机制较为完善;契约型基金在设立上更为简单易行。所以Ⅰ、Ⅳ项说法错误.正确答案为Ⅱ、Ⅲ。
(94) 对公司申请公司债券上市交易的条件。说法正确的是( )。
Ⅰ.公司债券的期限为1年以上
Ⅱ.公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元
Ⅲ.债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好
Ⅳ.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(95) 下列有关金融期权的表述正确的是( )。
Ⅰ.期权的买方在支付了期权费后.就获得了期权合约所赋予的权利
Ⅱ.期权的买方可以选择行使所拥有的权利
Ⅲ.期权的卖方在收取期权费后.就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
Ⅳ.期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利.但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺.
(96)选择性货币政策工具包括( )。
Ⅰ.消费者信用控制Ⅱ.贷款限额
Ⅲ.利率限制Ⅳ.优惠利率
V.直接干预
A: ⅠⅣ
B: ⅡⅢV
C: ⅠⅡ
D: ⅠⅡV
答案:A
解析:选择性货币政策工具包括：消费者信用控制、优惠利率、不动产信用控制、消费者信用控制。
(97) 作为有价证券，债券和股票具有的相同点有( )。
Ⅰ.筹资成本相同Ⅱ.都是直接融资的手段
Ⅲ.都是间接融资的手段Ⅳ.都是经济主体筹措资金的手段
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
债券与股票的相同点：(1)债券与股票都属于有价证券;(2)债券与股票都是筹措资金的手段，且与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低.且不受贷款银行的条件限制;(3)债券与股票收益率相互影响。
(98) 下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是( )。
Ⅰ.每只基金都有一个基金合同
Ⅱ.投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资
Ⅲ.证券投资基金通过发行基金份额方式募集
Ⅳ.证券投资基金是一种问接投资工具
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(99) 金融机构发行金融债券的目的是( )。
Ⅰ.筹资用于某种特殊用途Ⅱ.改变本身的资产负债结构
Ⅲ.增加自身权益资本Ⅳ.辅助国家宏观调控政策
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，他们发行债券的目的主要有：①筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。
(100) 下列选项中，属于可转换公司债券的上市条件的有( )。
Ⅰ.可转换公司债券的期限在2年以上
Ⅱ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币3000万元
Ⅲ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
Ⅳ.申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅢⅣ
D: ⅠⅢⅣ
答案:C
解析:
上市公司申请可转换公司债券在证券交易所上市，应当符合下列条件：(1)可转换公司债券的期限在1年以上;(2)可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;(3)申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件.
湘公网安备:43011102000856号 
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