2019年证券从业资格证金融市场基础知识全真模拟题（5）_4
来源：长理培训发布时间：2019-04-24 22:27:13
二、组合型选择题(共 50 题，每小题 1 分，共 50 分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1.下列属于金融衍生产品的是( )。
Ⅰ.股票 Ⅱ.互换
Ⅲ.基金 Ⅳ.远期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B。[解析]金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品，如金融期货、期权、互挟、远期等。
2.下列属于非证券金融市场的是( )。
Ⅰ.股票市场 Ⅱ.融资租赁市场
Ⅲ.信托市场 Ⅳ.股权投资市场
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B。[解析]非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。
3.金融危机的具体表现包括( )。
Ⅰ.金融资产价格大幅下跌 Ⅱ.金融机构大规模倒闭或濒临倒闭
Ⅲ.股市或债市暴跌 Ⅳ.某上市公司股票急剧下跌
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D。[解析]金融危机指的是金融资产、金融机构或金融市场的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构大规模倒闭或濒临倒闭、某个金融市场(如股市或债市)暴跌等。
4.政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构，具体体现在( )。
Ⅰ.代理国库 Ⅱ.代理政府金融事务
Ⅲ.为政府融通资金 Ⅳ.主持外汇头寸抛补业务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ
C。[解析]第Ⅳ项是中央银行作为银行的银行的职责。
5.从投资者的角度看，纽约证券交易市场的投资人一般都是( )。
Ⅰ.风险规避者 Ⅱ.风险中立者
Ⅲ.风险偏好者 Ⅳ.风险激进者
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ
A。[解析]美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场，从投资者的角度看，该市场的投资人一般都是风险规避或风险中立者。
6.影响我国货币乘数的因素包括( )。
Ⅰ.超额准备金率 Ⅱ.信贷计划管理
Ⅲ.财政性存款 Ⅳ.资产负债率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ
A。[解析]货币乘数的大小主要由法定存款准备金率、超额准备金率、现金比率及定期存款与活期存款间的比率等因素决定。而影响我国货币乘数的因素除了上述四个因素之外，还有财政性存款、信贷计划管理两个特殊因素。
7.场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，它主要由( )组成。
Ⅰ.柜台交易市场 Ⅱ.第三市场
Ⅲ.第四市场 Ⅳ.二级市场
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A。[解析]场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，是指在证券交易所外进行证券买卖的市场。它主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。
8.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买( )投资于证券市场。
Ⅰ.政府债券 Ⅱ.股份制银行发行的股票
Ⅲ.上市公司股票 Ⅳ.金融债券
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C。[解析]政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。
9.我国证券公司的组织形式可以是( )。
Ⅰ.有限责任公司 Ⅱ.无限责任公司
Ⅲ.股份有限公司 Ⅳ.合伙企业
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C。[解析]我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司。
10.我国证券公司的主要业务包括( )。
Ⅰ.担保业务 Ⅱ.证券承销与保荐业务
Ⅲ.证券资产管理业务 Ⅳ.证券自营
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]按照《中华人民共和国证券法》的规定，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。
11.证券公司受期货公司委托在从事ⅠB 业务时，应当提供的服务包括( )。
Ⅰ.协助办理开户手续 Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施
Ⅲ.代理期货交易 Ⅳ.代客户收付期货保证金
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]证券公司受期货公司委托从事ⅠB 业务，应当提供下列服务：(1)协助办理开户手续。(2)提供期货行情信息、交易设施。(3)中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。
12.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括( )。
Ⅰ.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施
Ⅱ.高级管理人员中，至少有 1 名取得证券或期货投资咨询从业资格
Ⅲ.有 500 万元人民币以上的注册资本
Ⅳ.有健全的内部管理制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A。[解析]申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有 5 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有 10 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少1 名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有 100 万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。
13.中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为( )。
Ⅰ.对从业人员的资格管理 Ⅱ.对从业人员的后续职业培训
Ⅲ.制定从业人员的行为准则和道德规范 Ⅳ.对会员单位制定业务指引
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A。[解析]第 1、Ⅱ、Ⅲ三项属于证券业协会对从业人员的自律管理，第Ⅳ项属于对会员单位的自律管理。
14.下列属于消费信用的是( )。
Ⅰ.银行对在校大学生提供助学贷款
Ⅱ.以商品交易为目的的预付定金
Ⅲ.企业间的商品赊销
Ⅳ.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ
A。[解析]消费信用是指企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。第Ⅱ、Ⅲ项属于商业信用。
15.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为( )。
Ⅰ.风险偏好型 Ⅱ.风险寻找型
Ⅲ.风险中立型 Ⅳ.风险回避型
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、
A。[解析]不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。
16.狭义的外汇必须具有三个特点，即( )。
Ⅰ.可支付性 Ⅱ.可换性
Ⅲ.可补偿性 Ⅳ.可获得性
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]狭义的外汇指的是以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。它必须具备三个特点：可支付性(必须是以外国货币表示的资产)、可获得性(必须是在国外能够得到补偿的债权)和可换性(必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产)。
17.下列关于再贴现政策的说法中，正确的是( )。
1.对中央银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金
Ⅱ.对商业银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金
Ⅲ.对商业银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金
Ⅳ.对中央银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ
A。[解析]再贴现是商业银行以未到期、合格的客户贴现票据再向中央银行贴现。对中央银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金;对商业银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金。
18.能够说明“股票具有有价证券的特征”的有( )。
Ⅰ.虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权
Ⅱ.股票与它代表的财产权有可分开的关系
Ⅲ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体
Ⅳ.股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C。[解析]股票具有有价证券的特征：(1)虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请权。(2)股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。
19.影响股价变动的基本因素包括( )。
Ⅰ.宏观经济与政策因素 Ⅱ.行业与部门因素
Ⅲ.公司经营状况 Ⅳ.人为操纵因素
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]影响股价变动的三个基本因素包括：(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。第Ⅳ项属于影响股价变动的其他因素，不是基本因素。
20.作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用( )等其他形式的资产作价出资。
Ⅰ.实物 Ⅱ.工业产权
Ⅲ.非专利技术 Ⅳ.土地使用权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ
A。[解析]作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。但对其他形式资产必须进行评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。
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