2019证券从业资格考试金融市场基础知识基础试题（9）
来源：长理培训发布时间：2019-04-24 21:57:43
1.2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件的( )。
A.《证券投资基金会计核心算办法》正式实施
B.《货币市场基金管理暂行办法》正式实施
C.《证券投资基金管理暂行办法》正式实施
D.《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施
答案：D
解析：中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件的《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施。
2.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为( )。
A.开户 B.申报
C.成交 D.委托
答案：D
解析：投资者需要通过证券经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为委托。
3.由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有( )。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.不确定性
D.周期性
答案：A
解析：金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
4.宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有( )。
A.累积性 B.隐藏性
C.或然性 D.潜在性
答案：A
解析：宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
5.关于股票性质描述正确的是( )。
A.股票所代表的权利本来不存在
B.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的
C.股票是设权证券
D.股票是证权证券
答案：D
解析：股票的性质(1)股票是有价证券。(2)股票是要式证券。(3)股票是证权证券。(4)股票是资本证券。(5)股票是综合权利证券。
6.为了实施某种特殊政策而发行的国债是( )。
A.建设国债
B.赤字国债
C.战争国债
D.特种国债
答案：D
解析：特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
7.一般意义上的优先股具有的特点之一是在发行时事先确定( )。
A.红利率
B.股息率
C.现金额
D.票面金额
答案：B
解析：优先股的股息率固定。
8.股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表明股票是( )。
A.证权证券
B.要式证券
C.资本证券
D.有价证券
答案：C
解析：股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表明股票是资本证券。
9.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于( )。
A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种
答案：B
解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：第一，上市交易的股票、债券;第二，国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。因此，证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
10.股东大会作出普通决议，须经出席会议股东( )通过决议。
A.三分之一
B.三分之二
C.二分之一
D.全部
答案：B
解析：股东大会作出普通决议，须经出席会议股东2/3通过决议。
11、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于( )万元。
A.500
B.1 000
C.1 500
D.2 000
参考答案：B
参考解析：发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元;或者最近1年盈利，最近1年营业收入不少于5000万元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。
12、根据( )我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。
A.2002年5月1日
B.2004年1月2日
C.2013年3月31日
D.2015年4月7日
参考答案：D
参考解析：根据2015年4月7日我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。
13、( )美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。
A.1993年
B.2000年
C.2005年
D.2010年
参考答案：C
参考解析：2005年美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。
14、折价发行债券时，其发行价格与债券面值的关系为( )。
A.价格高于面值
B.价格低于面值
C.价格等于面值
D.不一定
参考答案：B
参考解析： 债券的面值和债券的实际发行价格往往是不一致的。当债券的发行价格低于债券面值时，称为折价发行;当债券的发行价格等于票面价值时，称为平价发行;当债券的发行价格高于债券面值时，称为溢价发行。
15、关于金融风险的形成机理与金融稳定机制的表述，错误的是( )。
A.金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生
B.在传导机制作用下，金融风险逐步缩小，对虚拟经济产生影响
C.在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响
D.在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制
参考答案：B
参考解析：金融风险的形成机理与金融稳定机制可以简短表述为：金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生;在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响;在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制。
16、证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起( )个月内，向证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：D
参考解析：证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。
17、( ) 新修订的《保险法》开始实施，标志着国内保险资金运用开始进入快车道。
A.2001年12月11日
B.2002年12月1日
C.2003年1月1日
D.2005年4月29日
参考答案：C
参考解析：2003年1月1日，新修订的《保险法》开始实施。以新《保险法》实施为标志，国内保险资金运用开始进入快车道。
18、目前，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：C
参考解析：目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
19、个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按( )计入应纳税所得额。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%
参考答案：B
参考解析：个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按25%计入应纳税所得额。
20、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束( )个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。
A.2
B.5
C.6
D.10
参考答案：C
参考解析：根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。
21、因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在( )个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：B
参考解析：因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在10个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。
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