101．下列关于国务院金融机构的反洗钱职责，说法正确的有（ ）。
A．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
D．组织协调全国的反洗钱工作
E．对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
102．人民法院因审理或执行案件，人民检察院、公安机关因查处经济犯罪需要冻结单位存款时，（ ）。
A．必须出具市级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助冻结存款通知书”
B．冻结存款不足冻结数额的，银行应在6个月的冻结期内冻结该单位账户可以冻结的存款，直接达到需要冻结的数额
C．被冻结款项在冻结期内如需解冻，银行可以自行解冻
D．冻结款项如需延长冻结期的，人民法院、人民检察院、公安局应当在冻结期满前办理冻结手续，每次冻结期限最长不超过6个月
E．被冻结的款项不属于赃款的，冻结期问应计付利息
103．我国商业银行在组织机构改革方面的一个基本方向是“扁平化”，扁平化组织的优势在于（ ）。
A．行政管理层次少
B．冗余人员少
C．每一个人直接管理的人数少
D．内部信息传递快
E．行政管理层次多
104．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列（ ）行为会受到行政处分。
A．未按照规定对职工进行反洗钱培训
B．泄露反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私
C．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
D．违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施
E．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚
105．下列属于商业银行合规管理部门基本职责的有（ ）。
A．制订并执行风险为本的合规管理计划
B．审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性
C．组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南
D．积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险
E．收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标
106．银行业从业人员在接洽业务过程中，应该做到的有（ ）。
A．勤勉尽职
B．诚实信用
C．礼貌周到
D．态度稳重
E．衣着得体
107．具体来看，在金融创新活动中，银行需要特别注意从以下（ ）方面来保护客户的利益。
A．审慎尽责
B．客户教育
C．模式创新
D．充分信息披露
E．客户资产隔离
108．根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率，根据情节不同应给予的处罚有（ ）。
A．责令改正
B．有违法所得的，没收违法所得
C．违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
D．责令停业整顿或者吊销其经营许可证
E．追究刑事责任
109．以下行为有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响的有（ ）。
A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是伪造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
E．所办业务有逃避监管的嫌疑却没有调查直接办理
110．表见代理的构成要件包括（ ）。
A．代理人无代理权
B．相对人主观上为善意
C．客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形
D．相对人基于C选项中所述情形而与无权代理人成立民事行为
E．行为人与第三人具有相应的民事行为能力
湘公网安备:43011102000856号 
点击加载更多评论>>