2019年初级银行从业资格考试《个人理财》模拟试题（四）[111-120题]

 111．制定保险规划的原则包括以下哪些内容?（　　）

　　A．转移风险的原则
　　B．量力而行的原则
　　C．分析客户保险需要
　　D．合法性原则
　　E．目的性原则
　　112．下列资产工具可以作为金融期货合约标的物的有（　　）。
　　A．股票价格指数
　　B．农产品
　　C．黄金
　　D．利率
　　E．汇率
　　113．根据《个人所得税法》规定，免纳个人所得税的项目有（　　）。
　　A．国债和国家发行的金融债券利息
　　B．抚恤金
　　C．保险赔偿
　　D．市级人民政府颁发给本市优秀教师的奖金
　　E．军人的转业费
　　114．下列对投资基金销售业务的描述，正确的有（　　）。
　　A．未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售
　　B．代销机构经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售
　　C．基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务
　　D．基金管理人应审查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责‘
　　E．代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督
　　115．证券交易活动中，下列信息属于内幕消息的是（　　）。
　　A．公司定向增发股票的计划
　　B．公司第二大股东拟将其股份全部转让
　　C．公司计划向关联公司提供巨额债务担保
　　D．公司已向媒体公布的收购方案
　　E．公司用超过其主要资产的30%用做抵押
　　116．商业银行与客户的业务往来，应当遵循（　　）原则。
　　A．平等
　　B．自愿
　　C．公平
　　D．诚实信用
　　E．效益
　　117．当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合证监会的规定?（　　）
　　A．对该基金投资业绩的合理预测
　　B．违规向投资者承诺保证收益率
　　C．专业机构的评价结果
　　D．单位或个人的推荐性文字
　　E．该基金近10年的过往业绩
　　118．《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（　　），损害客户利益的行为属于欺诈行为。
　　A．未经客户委托，擅自为客户买卖证券
　　B．传播、提供虚假或者误导投资者的信息
　　C．挪用公款进行大规模的证券买卖
　　D．不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
　　E．为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
　　119．理财产品的销售管理的内容包括（　　）。
　　A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及客户对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户，并双方签字
　　B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
　　C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
　　D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
　　E．商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形
　　120．按照规定，商业银行开展（　　）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。
　　A．保证固定收益型理财计划
　　B．保证最低收益理财计划
　　C．保本浮动收益理财计划
　　D．非保本浮动收益理财计划
　　E．为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品