当前位置：首页 > 全部子站 > 金融招聘 > 银行从业

2019年初级银行从业资格法律法规模拟试题-多选题(11-20)

来源：长理培训发布时间：2019-04-20 18:17:04

11.经批准，贷款公司可经营的业务包括( )。

A.办理贷款项下的结算

B.办理各项贷款

C.办理票据贴现

D.办理同业拆借

E.办理资产转让

正确答案:A,B,C,E

解析:经批准，贷款公司可经营的业务包括：(1)办理各项贷款;(2)办理票据贴现;(3)办理资产转让：(4)办理贷款项下的结算：(5)经中国银行业监督管理委员会批准的其他资产业务。贷款公司开展业务，必须坚持为农民、农业和农村经济发展服务的经营宗旨，贷款的投向主要用于支持农民、农业和农村经济发展。贷款公司不得吸收公众存款，信贷额度较高，贷款方式灵活。

12.下列金融市场中，属于资本市场的有( )。

A.同业拆借市场

B.股票市场

C.票据市场

D.长期债券市场

E.回购市场

正确答案:B,D

解析:资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。货币市场主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。

13.《商业银行合规风险管理指引》所称的法律法规与规范包括( )。

A.法律

B.行政法规

C.自律性组织的行业准则

D.国际惯例

E.职业操守

正确答案:A,B,C,E

解析:《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行经营所需遵循的法律法规与规范包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。选项D的国际惯例不具有法律效力。

14.下列属于中间业务的有( )。

A.代收业务

B.托管业务

C.贷款业务

D.存款业务

E.支付结算

正确答案:A,B,E

解析:选项CD分别属于资产业务、负债业务。

15.银行业从业人员与同业人员接触时，下列表述正确的有( )。

A.不得提供本机构已正式发布的年度报告文本

B.不得索要同业人员所在机构已正式发布的年度报告文本

C.不得侵害同业人员所在机构的知识产权

D.不得泄露本机构尚未公开的新产品研发信息

E.不得泄露本机构客户信息

正确答案:C,D,E

解析:银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密。银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密。银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权与专有技术。故本题选CDE。

16.下列关于商业银行代理保险业务的表述.合规的有( )。

A.代理支付保险金

B.代理收取手续费

C.向客户推荐适合的保险产品

D.以银行自身名义签订保单

E.万能险产品当作储蓄产品宣传

正确答案:A,B,C

解析:代理保险业务是指代理机构接受保险公司的委托。代其办理保险的经营活动。与保险公司签订代理协议，是保险人委托代理银行办理保险业务的代理行为，代理银行依托自身的结算、网络等优势结合所拥有的客户群体资源，为保险公司提供代理保险业务的服务。代理保险业务的种类主要包括：代理人寿保险业务、代理财产保险业务、代理收取保费及支付保险金业务、代理保险公司资金结算业务。

17.下列关于固定资产贷款的表述，正确的有( )。

A.固定资产贷款一般是中长期贷款

B.技术改造贷款属于固定资产贷款的一种

C.固定资产贷款是指与房地产开发经营活动有关的贷款

D.固定资产贷款也有用于项目临时周转用途的短期贷款

E.固定资产贷款是用于企业新建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款

正确答案:A,B,D,E

解析:选项C与房地产开发经营活动有关的贷款是房地产贷款。

18.商业银行内部控制措施主要包括( )。

A.外包管理

B.信息系统

C.授权管理