2019年中级银行业考试《个人理财》提高练习（5）
来源：长理培训发布时间：2019-04-20 14:50:49
1、 根据《合同法》的规定，导致合同无效的原因包括( )。
A.一方以欺诈、胁迫手段订立的合同，损害国家利益的
B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的
C.以合法形式掩盖非法目的的
D.损害社会公共利益的
E.违反规章的规定的
2、 《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是( )。
A.最低资本要求
B.商业银行的效益性目标
C.外部监管
D.市场约束。
E.股东价值最大化
3、 中国人民银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于( )。
A.资本市场
B.期货市场
C.现货市场
D.货币市场
E.流通市场
4、 授信原则包括( )。
A.灵活性原则
B.统一授信原则
C.诚实信用原则
D.合法性原则
E.统一授权原则
5、 在( )的情况之下，银行业金融机构有权拒绝检查。
A.调查人员未出示调查通知书
B.调查人员未出示合法证件
C.调查人员少于2人
D.调查人员多于2人
E.调查人员未提前预约
6、 中央银行发行1 年期央行票据进行公开市场业务操作属于( )。
A.货币市场
B.资本市场
C.初级市场
D.流通市场
E.直接融资
7、 根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银 行业从业人员( )。
A.不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页
B.不得在本机构电子设备上安装盗版软件
C.如果是为了工作，可以安装盗版软件
D.以上都对
8、 严格意义上，金融衍生产品包括( )。
A.远期
B.期货
C.期权
D.互换
E.外汇
9、2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定的中国人民银行的职能有( )。
A.制定和执行货币政策
B.制定和执行财政政策
C.防范和化解金融风险
D.维护金融稳定
10、我国的金融资产管理公司有( )。
A.信达资产管理公司
B.华融资产管理公司
C.华夏资产管理公司
D.长城资产管理公司
E.东方资产管理公司
11、 下列属于银监会职责的有( )。
A.编制银行业统计报表
B.对商业银行进行非现场监管
C.处理银行业突发事件
D.制定货币政策
E.监督管理银行间外汇市场
12、 对违反银行业监督管理的规定，需要追究法律责任的形式包括( )。
A.刑事责任
B.民事责任
C.行政处分
D.行政处罚
E.其他行政处理措施
13、 国际收支中的资本项目集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况，下列属于资本项目的是( )。
A.直接投资
B.贸易收支
C.单方面转移
D.企业信贷
E.政府和银行的借款
14、 下列行为没有违反“公平对待”原则的有( )。
A.为外国客户制定较高费率’
B.对小客户的小额业务拒绝办理
C.为VIP客户提供贵宾理财室
D.为残疾人开设特别服务窗口
E.为VIP客户提供专业理财师服务
15、 常见的清算模式有( )。
A.实时小额清算
B.实时全额清算
C.净额批量清算
D.大额资金转账系统
E.小额定时清算
16、 银行的资产保全措施一般包括对不良资产进行( )
A.资产置换
B.以资抵债
C.申请破产
D.催讨清收
E.贷款重组
17、 根据《物权法》的规定，下列财产中，不得作为抵押物的有( )。
A.土地所有权
B.正在建造的房屋
C.已确定购置但尚未购置的生产设备
D.学校教学楼
E.荒地承包经营权
18、 下列属于银行公司治理的主体的有( )。
A.股东大会
B.董事会
C.副行长
D.部门经理
E.财务负责人
19、 金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑报告的，国务院反洗钱行政主管部门的处理措施有( )。
A.责令限期改正
B.处20 万元以上50 万元以下罚款
C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处l 万元以上5 万元以下罚款
D.处50 万元以上500 万元以下罚款
E.责令停业整顿
20、 资产管理顾问类业务提供的服务包括( )。
A.企业信用等级评估
B.结构性项目融资
C.投资组合建议
D.税务服务
1. A，B，C，D
系统解析： 根据《合同法》第52 条的规定，A、B、C、D 选项都属于导致合同无效的原因。
2. A，C，D
系统解析： 《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”：最低资本要求、外部监管、市场约束。
3. C，D
系统解析：
4. B，C，D，E
系统解析： 授信原则包括：合法性原则、诚实信用原则、统一授信原则、统一授权原则。
5. A，B，C
系统解析： 【参考答案】ABC
【试题分析】调查人员对银行业金融机构进行检查不需要提前预约。
6. A，C，E
系统解析： 本题综合考查考生对于金融市场与金融工具的划分，一方面掌握金融市场的划分，一方面 也要掌握金融工具的种类，然后汇总才能正确解答本题。央行发行l 年期票据首先属于在初级市场上直接 融资，1 年期票据从期限上看属于短期金融工具，对应的是货币市场。
7. A，B
网友解析：这是什么题?有病
8. A，B，C，D
系统解析： 【参考答案】ABCD
【试题分析】外汇不属于金融衍生产品。
9. A，C，D
10. A，B，D，E
系统解析：【参考答案】ABDE
【试题分析】1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了信达、长城、东方和华融四家资产管理公司，分别收购、管理和处置国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。
11. A，B，C
系统解析： 选项DE属于中央银行的职责。
12. A，C，D，E
13. A，D，E
系统解析：
14. C，D，E
15. B，C，D，E
系统解析：
16. A，B，C，D，E
17. A，D
系统解析： 《物权法》第一百八十四条列举了以下财产不得抵押：①土地所有权。②耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外。③学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施。④所有权、使用权不明或者有争议的财产。⑤依法被查封、扣押、监管的财产。⑥法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。AD选项属于不得抵押财产范围内的。
18. A，B，C，E
系统解析：
19. A，B，C
系统解析： 《反洗钱法》第32 条规定，未按照规定报送大额交易报告或可疑报告，国务院反洗钱行政 主管部门责令限期改正;情节严重的处20 万元以上50 万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人 员和其他直接责任人员处1 万元以上5 万元以下罚款。
20. C，D
湘公网安备:43011102000856号 
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