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2019证券从业《金融市场基础知识》冲刺试题组合型选择题(4)

来源：长理培训发布时间：2019-03-19 19:22:29

　【第1题】证券交易所的主要职能有(　　)。

　　Ⅰ 提供证券交易场所

　　Ⅱ 监管证券期货经营机构

　　Ⅲ 集中各类社会资金参与投资

　　Ⅳ 制定交易规则

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券交易所的主要职能有：提供证券交易场所、形成与公告价格、集中各类社会资金参与投资、引导投资的合理流向、制定交易规则、维护交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促进股票的流动性。

　　【第2题】关于股票的理论价格，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 股票价格，是指股票在证券市场上买卖的价格

　　Ⅱ 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

　　Ⅲ 预测股票的未来收入是很困难的事情，所以不同的投资者对于股票的理论价格会存在分歧

　　Ⅳ 股票的理论价格是股票未来收益的现值之和

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅰ项，股票的理论价格是股票未来收益经过折现后的现值之和，这一概念对于理解股票价格十分重要。

　　【第3题】目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括(　　)。

　　Ⅰ审批

　　Ⅱ 协议

　　Ⅲ 注册

　　Ⅳ 做市

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括协议、做市两种。

　　【第4题】股票的特征有(　　)。

　　Ⅰ 收益性

　　Ⅱ 风险性

　　Ⅲ 固定性

　　Ⅳ 有偿性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：股票的特征有：收益性、风险性、流动性、不可偿还性、参与性。

　　【第5题】下列关于股票发行审批制的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 审批制使得证券市场的供求机制完全是行政化而不是市场化的

　　Ⅱ 发行股票不是根据企业融资和证券市场的发展需要，而是基于计划行政思维的结果

　　Ⅲ 审批制造成了我国股票市场发展初期上市公司质量普遍很高的现象

　　Ⅳ 企业申请上市要经过两级审核，导致发行费用很高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅲ项，地方政府既作为公司上市的主要决定者，又作为地方行政实体，往往就倾向予将其所控制下的问题较多的国有企业拿去上市融资，而较少考虑这些企业是否具有持续经营能力，至于那些经营业绩尚好的民营企业通常得不到上市额度，无法获取发展急需的资金。这就造成了我国股票市场发展初期上市公司质量普遍不高的现象。

　　【第6题】影响货币乘数的主要因素有(　　)。

　　Ⅰ 法定存款准备金率

　　Ⅱ 超额准备金率

　　Ⅲ 定期存款的存款准备金率

　　Ⅳ 现金漏损率

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：影响货币乘数的主要因素有：法定存款准备金率、现金漏损率、超额准备金率和定期存款的存款准备金率。

　　【第7题】关于法定存款准备金政策存在明显的局限性，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 法定存款准备金率有着固定化的倾向

　　Ⅱ 不易把握货币政策的操作力度与效果

　　Ⅲ 调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大

　　Ⅳ 当对法定准备金存款不付息时，会增加银行的盈利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：法定存款准备金政策存在明显的局限性：①法定存款准备金率调整的效果较强烈，对整个经济和社会心理预期都会产生显著的影响，不宜作为中央银行调控货币供给的日常性工具，这使它有着固定化的倾向。②为体现中立性和公平性，各国的法定准备金率对各类存款机构都保持一致，但调整时对各类存款机构的冲击却不尽相同，不易把握货币政策的操作力度与效果。③调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大，增加了银行流动性风险和管理的难度;当对法定准备金存款不付息时，还会降低银行的盈利，削弱其在在金融领域的竞争力。

　　【第8题】公司应建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的(　　)，为风险管理监督与改进奠定基础。

　　Ⅰ及时

　　Ⅱ 准确

　　Ⅲ 保密

　　Ⅳ 完整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：公司应建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。

　　【第9题】大宗交易的申报包括(　　)。