2019年证券从业资格考试法律法规备考试题及答案（8）_4

来源：长理培训发布时间：2019-03-09 22:01:29

二、组合选择题

　　51.(　　)及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者《证券发行与承销管理办法》规定的，中国证券监督管理委员会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，并记入诚信档案。

　　I 发行人 II 证券公司 III 证券服务机构 IV 投资者

　　A.II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、IV

　　答案：B

　　解析：发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者《证券发行与承销管理办法》规定的，中国证券监督管理委员会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，并记入诚信档案。

　　考点：监管部门对证券发行与承销的监管措施

　　52.证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设(　　)，行使公司章程规定的职权。

　　I 薪酬与提名委员会 II 审计委员会

　　III 风险控制委员会 IV 风险规避委员会

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。

　　考点：有关证券公司组织机构的规定

　　53.下列属于操作证券市场行为的是(　　)。

　　I 单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量

　　II 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

　　III 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

　　IV 知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券

　　A.I、II、III B.I、III

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：《中华人民共和国证券法》规定，禁止任何人以下列手段操纵证券市场：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量。(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(4)以其他手段操纵证券市场。

　　考点：操纵证券市场行为

　　54.经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务包括(　　)。

　　I 为单一客户办理定向资产管理业务

　　II 为多个客户办理集合资产管理业务

　　III 为多个客户办理定向资产管理业务

　　IV 为客户办理特定目的的专项资产管理业务

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.III、IV

　　答案：B

　　解析：经中国证监会批准，证券公司可以从事下列客户资产管理业务：(1)为单一客户办理定向资产管理业务。(2)为多个客户办理集合资产管理业务。(3)为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

　　考点：证券公司客户资产管理业务类型及基本要求

　　55.下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的是(　　)。

　　I 在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人

　　II 在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人

　　III 证券经纪商有义务为客户保密

　　IV 证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、IV

　　答案：B

　　解析：在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人。证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务。委托人的资料关系到其资产安全和投资决策的实施，证券经纪商有义务为客户保密，但法律另有约定的除外。

　　考点：证券经纪业务的特点

　　56.机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员可按照所在机构内部程序向(　　)报告。

　　I 高级管理人员 II 中国证监会 III 董事会 IV 中国证券业协会

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构未妥善处理的，从业人员应及时向中国证监会或者中国证券业协会报告。

　　考点：证券业从业人员执业行为准则

　　57.证券公司从事证券经纪业务，错误的是(　　)。

　　I 挪用客户资产 II 证券金融产品的一般推介材料和相关信息 III 接受客户全权委托 IV 违背客户意愿

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：根据《中华人民共和国证券法》等相关法律法规和中国证券业协会《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：(1)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;或将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物;或违规向客户提供资金或有价证券。(2)侵占、损害客户的合法权益。(3)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;违背客户的委托为其买卖证券;接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格;代理买卖法律规定不得买卖的证券。

　　(4)以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。(6)在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券。(7)编造、传播虚假或者误导投资者的信息;散布、泄漏或利用内幕信息。(8)从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。(9)贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。(10)隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。

　　考点：证券经纪业务的禁止行为

　　58.期货交易所的职责包括(　　)。

　　I 提供期货交易的场所、设施和服务

　　II 设计期货合约、安排期货合约上市

　　III 组织、监督期货交易、结算和交割

　　IV 制定和执行风险管理制度

　　A.I、II、III

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：期货交易所的职责包括：(1)提供期货交易的场所、设施和服务。(2)设计期货合约、安排期货合约上市。(3)组织、监督期货交易、结算和交割。(4)保证期货合约的履行。(5)制定和执行风险管理制度。

　　考点：期货交易所的职责

　　59.公司在经营活动中，应当体现的基本原则包括(　　)。

　　I 合法经营原则 II 自主经营原则

　　III 自负盈亏原则 IV 实现资产保值增值的原则

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、IV

　　答案：A

　　解析：公司在经营活动中，应当体现的基本原则包括：(1)合法经营原则。(2)自主经营原则。(3)自负盈亏原则。(4)依法接受国家宏观调控的原则。(5)实现资产保值增值的原则。

　　考点：关于公司经营原则的规定

　　60.下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有(　　)。

　　I 证券公司总部从事基金销售业务管理的人员

　　II 商业银行总行从事基金销售业务管理的人员

　　III 商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员

　　IV 证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得中国证券业执业证书。

　　考点：证券投资基金销售人员从业资格管理的有关规定

　　61.在以证券公司名义开立的(　　)内，应当为每一客户单独开立信用账户。

　　I 融券专用证券账户

　　II 信用交易证券交收账户

　　III 客户信用交易担保证券账户

　　IV 客户信用交易担保资金账户

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：B

　　解析：在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，应当为每一客户单独开立信用账户。

　　考点：融资融券业务的账户体系

　　62.下列属于利用未公开信息交易罪犯罪主体的是(　　)。

　　I 证券公司的从业人员 II 保险公司的从业人员

　　III 期货经纪公司的从业人员 IV 基金管理公司的从业人员

　　A.I、II、III

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　答案：C

　　解析：利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。

　　考点：利用未公开信息交易的刑事责任、民事责任及行政责任的认定

　　63.证券公司代销金融产品，不得有下列(　　)行为。

　　I 采取正常宣传方式引导客户购买金融产品

　　II 采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品

　　III 与客户分享投资收益、分担投资损失

　　IV 使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：B

　　解析：证券公司代销金融产品，不得有下列行为：(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。(2)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户代委托人接收客户购买金融产品的资金。(5)其他可能损害客户合法权益的行为。

　　考点：代销金融产品的行为规范

　　64.证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的(　　)。

　　I 风险收益特征 II 基本性质 III 发行依据 IV 投资安排

　　A.I、II、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、IV

　　答案：A

　　解析：证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。

　　考点：代销金融产品的行为规范

　　65.上市公司及其(　　)或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势，操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的，应予立案追诉。

　　I 高级管理人员 II 实际控制人

　　III 董事 IV 控股股东

　　A.I、II、III、IV

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　答案：A

　　解析：上市公司及其董事、监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势，操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的，应予立案追诉。

　　考点：证券自营业务的法律法规责任

　　66.开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行的内容包括(　　)。

　　I 选择指定商业银行 II 客户变更指定商业银行 III 客户变更银行账户 IV 客户撤销资金账户

　　A.I、II、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　答案：A

　　解析：开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行(已开立资金账户但未开通三方存管的客户)的内容包括：(1)选择指定商业银行。(2)客户变更指定商业银行。(3)客户变更银行账户。(4)客户撤销资金账户。

　　考点：资金账户的管理及操作规范

　　67.下列选项中，证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格的情形包括(　　)。

　　I 未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好

　　II 推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应

　　III 未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险

　　IV 未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中栽入规定的必备条款

　　A.I、II、III、IV B.II、III、IV

　　C.I、III D.II、IV

　　答案：A

　　解析：证券公司违反《证券监督管理条例》的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：(1)未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告。(2)与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。(3)未按照规定将证券自营账户或者证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案。(4)未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。(5)推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应。

　　(6)未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险。(7)未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中栽入规定的必备条款。(8)未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度。(9)未按照规定指定专门部门处理客户投诉。(10)未按照规定提取一般风险准备金。(11)未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券。(12)聘请、解聘会计师事务所，未按照规定向国务院证券监督管理机构备案，解聘会计师事务所来说明理由。