一、选择题
1.【答案】C。
2.【答案】B。解析：基金托管人在基金运作中的作用关键在于有利于保障基金资产的安全，保护基金持有人的利益。故选B。
3.【答案】A。解析：资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当依照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，向中国证监会申请取得证券评级业务许可。未取得中国证监会的证券评级业务许可，任何单位和个人不得对公司债券进行评级。
4.【答案】B。解析：股票的发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
5.【答案】D。解析：选项D属于间接融资。
6.【答案】C。
7.【答案】D。解析：选项D应该是股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元。
8.【答案】C。解析：交易型开放式指数基金ETF，又称交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品.交易手续与股票完全相同。
9.【答案】B。
10.【答案】C。解析：根据中国银行间市场交易商协会2008年4月16日发布的《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》.中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
11.【答案】A。解析：从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。
12.【答案】C。
13.【答案】A。
14.【答案】C。解析：深交所，每个交易日9：25～9：30，交易主机只接受申报，不对买卖申报或撤销申报做处理.
15.【答案】D。解析：证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。
16.【答案】B。解析：证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件之一是：经营证券经纪业务已满3年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司.
17.【答案】A。
18.【答案】B。解析：按现行有关制度规定，买卖上海证券交易所ETF的投资者需具有上海证券交易所A股账户或基金账户，进行上海证券交易所ETF申购、赎回操作的投资者需具有上海证券交易所A股账户。投资者买卖深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或深圳证券投资基金账户.投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户。故选项B说法错误。其他选项内容均符合ETF的申购和赎回的有关规定。
19.【答案】A。解析：风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质;分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律。
20.【答案】B。解析：在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1ⅠBOR)。
21.【答案】B。解析：根据《证券交易所管理办法》第45条的规定，证券交易所根据国家关于证券公司证券自营业务管理的规定和证券交易所业务规则.对会员的证券自营业务实施日常监督管理.
22.【答案】C。解析：金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算.并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。
23.【答案】D。解析：货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况。按照央行意图建立新的货币供求状况。
24.【答案】B。解析：ETF申购、赎回的本质区别是ETF申购、赎回时只可以用一揽子证券组合加少量现金。
25.【答案】B。解析：选项B证券交易所属于场内交易市场。
26.【答案】B。
27.【答案】D。解析：对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承购包销方式，发行人和承销商签订承购包销合同，承销商按合同规定的已确定发行条款承销。
28.【答案】D。解析：简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数：加权股价平均数是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数：修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股名单发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时.通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。
29.【答案】B。解析：交易所实行每日结算制度，每日交易结束，交易所按当日结算价格结算所有合约的盈亏。
30.【答案】B。解析：融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。
31.【答案】B。解析：长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。
32.【答案】B。解析：证券交易的对象就是证券买卖的标的物。在委托买卖证券的情况下，证券交易对象也就是委托合同中的标的物。按照交易对象的品种划分，证券交易种类有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。选项A、C均为债券交易：选项D为基金交易。
33.【答案】D。解析：长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债;中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债。
34.【答案】A。解析：为保证税源，简化手续，目前印花税是由证券公司代扣，证券公司同中国结算公司集中结算，由中国结算公司统一缴纳。
35.【答案】B。解析：在公开市场上卖出证券，使现金和银行存款减少，即减少了货币供应量。
36.【答案】B。
37.【答案】A。解析：基金托管人的托管费收入与托管规模成正比。
38.【答案】B。解析：由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%。
39.【答案】C。解析：从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。
40.【答案】C。解析：客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。
41.【答案】A。
42.【答案】D。解析：央行的基本货币政策一般包括三个：公开市场业务、贴现率、存款准备金率。改变税率属于政府行为。
43.【答案】D。解析：股票、债券等属于基础性的金融产品。在现代证券市场上，还存在许多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又称金融衍生产品.是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格(或数值)变动的派生金融产品。金融衍生工具交易包括权证交易、金融期货交易、金融期权交易、可转换债券交易等。
44.【答案】B。解析：证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收，结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。
45.【答案】B。解析：资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。
46.【答案】D。解析：柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。采用柜台委托方式.客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任.比较稳妥可靠。
47.【答案】B。解析：混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
48.【答案】D。解析：自2005年1月1日起，我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。根据相关制度规定，首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象(指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。
49.【答案】A。解析：国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)资金来源广、发行规模大;(2)存在汇率风险;(3)有国家主权保障;(4)以自由兑换货币作为计量货币，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。
50.【答案】A。
二、组合型选择题
1.【答案】B。解析：资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。
2.【答案】B。解析：根据财政部、中国人民银行和中国证监会《关于试行国债净价交易有关事宜的通知》，从2002年3月25日开始，国债交易采用净价交易。故Ⅱ项说法错误。《上海证券交易所规则》规定，基金、权证交易为0.001元人民币。故Ⅳ项说法错误.Ⅰ、Ⅲ项均符合债券交易报价的有关规定。
3.【答案】D。
4.【答案】A。解析：上市公司增发的特别规定包括：(1)最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比.以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。(2)除金融类企业外，最近1期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形。(3)发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。
5.【答案】C。解析：我国证券交易所规定不同证券的交易采用不同的计价单位。股票为“每股价格”，基金为“每份基金价格”.权证为“每份权证价格”。债券为“每百元面值债券的价格”，债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”.债券买断式回购为“每百元债券的到期购回价格”。故Ⅳ项错误。
6.【答案】A。解析：证券交易市场是为已经公开发行的证券提供流通转让机会的市场。证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。
7.【答案】D。
8.【答案】B。解析：场外交易市场不仅仅发生在投资者和证券公司之间，也发生在机构与机构之间。
9.【答案】D。解析：转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格。用公式表示为：转换价格=可转换债券面值/转换比例。
10.【答案】B。解析：Ⅰ项，《证券法》第16条规定，公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。
11.【答案】D。
12.【答案】D。解析：在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。
13.【答案】A。解析：全球化趋势主要表现在：证券市场一体化、投资者法人化、金融创新深化、金融机构混业化、交易所重组与公司化、证券市场网络化、金融风险复杂化、金融监管合作化。
14.【答案1A。
15.【答案】A。解析：享有优先认股权的股东，可以有三种选择：一是行使此权利来认购新发行的普通股票;二是将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬：三是不行使此权利而听任其过期失效。
16.【答案】D。解析：优先股票根据不同的附加条件，大致可以分成以下几类：累积优先股票和非累积优先股票、参与优先股票和非参与优先股票、可转换优先股票和不可转换优先股票、可赎回优先股票和不可赎回优先股票、股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。
17.【答案】A。解析：债券不能收回投资的风险有两种情况：①债务人不履行债务;②流通市场风险。
18.【答案】A。解析：两者都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证.而且免缴利息税。两者的债权记录方式不同。
19.【答案】B。解析：中央银行票据是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商而发行的短期债券。
20.【答案】D。
21.【答案】B。解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家.债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。美国发行的外国债券被称为“扬基债券”.日本发行的外国债券被称为“武士债券”。国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。Ⅱ、Ⅲ项混淆了欧洲债券与外国债券。
22.【答案】D。解析：普通股享有以下基本权利：①公司决策参与权;②利润分配权;③优先认股权;④剩余资产分配权。优先股享有以下权利：①优先分配权;②优先求偿权。
23.【答案】D。
24.【答案】C。解析：在改革开放的政策指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金.主要的债券品种有政府债券、金融债券和可转换公司债券。
25.【答案】A。解析：金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，他们发行债券的目的主要有：①筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。
26.【答案】A。解析：一般性的货币政策工具包括：公开市场业务、再贴现率、存款准备金率。
27.【答案】A。解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
28.【答案】D。
29.【答案】A。解析：债券和股票筹集的资金主要投向实业，基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
30.【答案】A。解析：公司型基金是依据公司章程建立起来的，契约型基金是依据基金契约建立起来的;契约型基金的投资者是基金的委托人和受益人.
31.【答案】D。
32.【答案】D。解析：金融衍生工具的基础产品既包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等)，也包括金融衍生工具。
33.【答案】D。解析：国际证监会认为金融衍生工具会伴随风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险、结算风险、操作风险和法律风险。
34.【答案】D。解析：信用衍生工具用于防范和转移信用风险，信用风险属于非系统性风险。
35.【答案】D。解析：金融衍生工具产生的最基本原因是避险，20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展.金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段.
36.【答案】D。解析：债权类资产的远期合约包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期协议。
37.【答案】D。解析：《证券法》第16条规定，发行可转换为股票的公司债券的上市公司，股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。根据《上市公司证券发行管理办法》第27条规定，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司.其最近1期期末经审计的净资产不低于人民币15亿元。
38.【答案】A。解析：金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所为交易对手，基本不用担心交易违约.而远期交易通常不存在上述安排.存在一定的交易对手违约风险。
39.【答案】A。
40.【答案】D。解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。
41.【答案】D。解析：金融期货与金融期权的区别在于二者的基础资产不同、交易者权利和义务的对称性不同、履约保证不同、现金流转不同、盈亏特点不同以及保值的作用与效果不同。
42.【答案】B。解析：可转换债券具有下列特征：①可转换债券是一种附有转股权的特殊债券;②可转换债券具有双重选择权的特征。
43.【答案】D。解析：根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等。
44.【答案】C。解析：金融远期合约由于采用了一对一交易的方式，交易事项可协商确定，较为灵活，金融机构或大型工商企业通常利用远期交易作为风险管理手段。但是.非集中交易同时也带来了搜索困难、交易成本较高、存在对手违约风险等缺点。
45.【答案】D。解析：证券发行市场与交易市场是相互依存、相互制约的不可分割的整体，表现在：①发行市场是交易市场的基础和前提;②交易市场是发行市场得以继续扩大的必要条件;③交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格.
46.【答案】C。解析：公募发行是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合于证券发行数量多、筹资额大、准备申请证券上市的发行人。
47.【答案】C。解析：我国的证券发行实行核准制、上市保荐制、审核委员会制度。
48.【答案】D。解析：我国《证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易.实行自律管理的法人。
49.【答案】D。
50.【答案】C。解析：连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理。
湘公网安备:43011102000856号 
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