2019年证券从业资格证金融市场基础知识强化试题（6）_3

 41、根据(　　)我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。

 

　　A.2002年5月1日

 

　　B.2004年1月2日

 

　　C.2013年3月31日

 

　　D.2015年4月7日

 

　　参考答案：D

 

　　参考解析：根据2015年4月7日我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。

 

　　42、(　　)美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。

 

　　A.1993年

 

　　B.2000年

 

　　C.2005年

 

　　D.2010年

 

　　参考答案：C

 

　　参考解析：2005年美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。

 

　　43、折价发行债券时，其发行价格与债券面值的关系为(　　)。

 

　　A.价格高于面值

 

　　B.价格低于面值

 

　　C.价格等于面值

 

　　D.不一定

 

　　参考答案：B

 

　　参考解析： 债券的面值和债券的实际发行价格往往是不一致的。当债券的发行价格低于债券面值时，称为折价发行;当债券的发行价格等于票面价值时，称为平价发行;当债券的发行价格高于债券面值时，称为溢价发行。

 

　　44、关于金融风险的形成机理与金融稳定机制的表述，错误的是(　　)。

 

　　A.金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生

 

　　B.在传导机制作用下，金融风险逐步缩小，对虚拟经济产生影响

 

　　C.在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响

 

　　D.在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制

 

　　参考答案：B

 

　　参考解析：金融风险的形成机理与金融稳定机制可以简短表述为：金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生;在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响;在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制。

 

　　45、证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起(　　)个月内，向证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。

 

　　A.1

 

　　B.2

 

　　C.3

 

　　D.4

 

　　参考答案：D

 

　　参考解析：证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。

 

　　46、( )　新修订的《保险法》开始实施，标志着国内保险资金运用开始进入快车道。

 

　　A.2001年12月11日

 

　　B.2002年12月1日

 

　　C.2003年1月1日

 

　　D.2005年4月29日

 

　　参考答案：C

 

　　参考解析：2003年1月1日，新修订的《保险法》开始实施。以新《保险法》实施为标志，国内保险资金运用开始进入快车道。

 

　　47、目前，我国封闭式基金的存续期大多在(　　)年左右。

 

　　A.5

 

　　B.10

 

　　C.15

 

　　D.20

 

　　参考答案：C

 

　　参考解析：目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

 

　　48、个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按(　　)计入应纳税所得额。

 

　　A.20%

 

　　B.25%

 

　　C.30%

 

　　D.50%

 

　　参考答案：B

 

　　参考解析：个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按25%计入应纳税所得额。

 

　　49、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束(　　)个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。

 

　　A.2

 

　　B.5

 

　　C.6

 

　　D.10

 

　　参考答案：C

 

　　参考解析：根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。

 

　　50、因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在(　　)个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。

 

　　A.5

 

　　B.10

 

　　C.15

 

　　D.20

 

　　参考答案：B

 

　　参考解析：因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在10个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。