2019年证券从业资格证金融市场基础知识高频考题_4

 第 61 题：假设某基金持有的三种股票的数量分别为 10 万股、50 万股和 100 万股，每股的收盘价分别为 30 元、20 元和 10 元，银行存款为 1000 万元，对托管人或管理人应付未付的报酬 500 万元，应付税金 500 万元，则基金资产净值总额为人民币()万元。

 

　　A：2200

 

　　B：2250

 

　　C：2300

 

　　D：2350

 

　　答案：C

 

　　解题思路：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1000= 3300(万元);基金负债=500+500 =1000(万元)。所以，基金资产净值总额=3300 -1000=2300(万元)。

 

　　本题考查的重点：教材的第五章第一节：基金资产净值

 

　　第 62 题：与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是()。

 

　　I 债券

 

　　II 股票

 

　　III 银行定期存款单

 

　　IV 金融衍生工具

 

　　A：I、II

 

　　B：II 、III

 

　　C：I、II 、III

 

　　D：I、II 、III、IV

 

　　答案：D

 

　　解题思路：与金融衍生产品相对应的基础金融产品是股票、债券、银行定期存款单和金融衍生工具。

 

　　本题考查的重点：教材的第五章第二节：金融衍生工具的分类

 

　　第 63 题：下列选项中，不属于金融期货交易制度的是()。

 

　　A：逐日盯市制度

 

　　B：连续交易制度

 

　　C：限仓制度

 

　　D：保证金制度

 

　　答案：B

 

　　解题思路：除 A、C、D 三项外，金融期货的交易制度还包括集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、每日价格波动限制及断路器规则、大户报告制度等。

 

　　本题考查的重点：教材的第五章第二节：金融期货的主要交易制度

 

　　第 64 题：金融期权的基本功能包括( )

 

　　Ⅰ.套期保值功能

 

　　Ⅱ.投机功能

 

　　Ⅲ. 套利功能

 

　　Ⅳ.价格发现功能

 

　　A：I、III、IV

 

　　B：I、II 、III

 

　　C：I、IV

 

　　D：I、II 、III、IV

 

　　答案：D

 

　　解题思路：金融期权的基本功能包括：

 

　　(1)套期保值功能

 

　　(2)投机功能

 

　　(3)套利功能

 

　　(4)价格发现功能

 

　　本题考查的重点：教材的第五章第二节：金融期权

 

　　第 65 题：下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是( )。

 

　　I 发债主体和偿债主体不同

 

　　II 发行目的不同

 

　　III 交割方式不同

 

　　IV 所换股份的来源相同

 

　　A：I、II

 

　　B： III 、IV

 

　　C：I、II 、III、IV

 

　　D：I、II 、III

 

　　答案：D

 

　　解题思路：交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：(1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股权稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。

 

　　本题考查的重点：教材的第五章第二节：可转换公司债券与可交换公司债券

 

　　第 66 题：金融衍生工具市场的风险主要包括( )。

 

　　I 市场风险

 

　　II 信用风险

 

　　III 操作风险

 

　　IV 法律风险

 

　　A：I、II

 

　　B： II 、IV

 

　　C：II 、III、IV

 

　　D：I、II 、III、IV

 

　　答案：D

 

　　解题思路：金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。

 

　　本题考查的重点：教材的第五章第二节：金融衍生工具及衍生工具市场

 

　　第 67 题：按照会计标准，可将金融风险分为( )。

 

　　I 系统风险

 

　　II 会计风险

 

　　III 非系统风险

 

　　IV 经济风险

 

　　A：I、III

 

　　B：II、III

 

　　C：II、IV

 

　　D：III、IV

 

　　答案：C

 

　　解题思路： 按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

 

　　本题考查的重点：教材的第六章第一节：风险与金融风险

 

　　第 68 题：按照能否分散，可将金融风险分为( )。

 

　　I 系统风险

 

　　II 会计风险

 

　　III 非系统风险

 

　　IV 经济风险

 

　　A：I、III

 

　　B：II、IV

 

　　C：I、IV

 

　　D：II、III

 

　　答案：A

 

　　解题思路： 按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。

 

　　本题考查的重点：教材的第六章第一节：风险与金融风险

 

　　第 69 题：系统风险又称为( )。

 

　　Ⅰ 可回避风险。

 

　　Ⅱ 可分散风险

 

　　Ⅲ 不可回避风险

 

　　Ⅳ 不可分散风险

 

　　A：Ⅰ、Ⅱ

 

　　B：Ⅱ、Ⅲ

 

　　C：Ⅲ、Ⅳ

 

　　D：Ⅰ、Ⅳ

 

　　答案： C

 

　　解题思路： 系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

 

　　本题考查的重点：教材的第六章第一节：系统风险与非系统风险

 

　　第 70 题：非系统风险包括()等。

 

　　Ⅰ 信用风险

 

　　Ⅱ 经营风险

 

　　Ⅲ 购买力风险

 

　　Ⅳ 财务风险

 

　　A：Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

 

　　B：Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ

 

　　C：Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

 

　　D：Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

 

　　答案： B

 

　　解题思路： 系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。非系统风险是与整个股票市场或者整个期货市场或外汇市场等相关金融投机市场波动无关的风险，是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能性。非系统风险是可以抵消、回避的，因此又被称为“可分散风险”或“可回避风险”。非系统风险包括信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险。本题考查的重点：教材的第六章第一节：系统风险与非系统风险

 

　　第 71 题：马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

 

　　A：1

 

　　B：1.5

 

　　C：2

 

　　D：2.5

 

　　答案： A

 

　　解题思路： 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为 1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

 

　　本题考查的重点：教材的第六章第二节：风险分散

 

　　第 72 题：商业银行的风险对冲分为( )。

 

　　I 自我对冲

 

　　II 市场对冲

 

　　III 内部对冲

 

　　IV 外部对冲

 

　　A：I、II

 

　　B：I、III

 

　　C：II、IV

 

　　D：III、IV

 

　　答案： A

 

　　解题思路：商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

 

　　本题考查的重点：教材的第六章第二节：风险对冲

 

　　第 73 题：在经济生活中，常见的非保险风险转移有( )。

 

　　I 租赁

 

　　II 互助保证

 

　　III 保险合同

 

　　IV 基金制度

 

　　A：I、II、IV

 

　　B：I、II、III

 

　　C：II、III、IV

 

　　D：I、II、III、IV

 

　　答案： A

 

　　解题思路： 非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。

 

　　本题考查的重点：教材的第六章第二节：风险转移

 

　　第 74 题：风险转移给他人的方式有( )。

 

　　Ⅰ 购买保险

 

　　Ⅱ 套期保值

 

　　Ⅲ 承销保荐

 

　　Ⅳ 降低风险

 

　　A：I、Ⅱ

 

　　B：Ⅱ、 Ⅲ

 

　　C：Ⅰ、Ⅲ

 

　　D：Ⅱ、 Ⅳ

 

　　答案： C

 

　　解题思路：风险转移给他人的方式有：购买保险、承销保荐。

 

　　本题考查的重点：教材的第六章第二节：风险转移